CIK: 0001858428
申報總市值
US$1.6億
申報季度: 2025-06-30 · 持股檔數: 74
Better Money Decisions, LLC在最新一期 13F 報告中揭露了 74 項持股，申報期為 2025-06-30，總持股市值約為 US$1.6億，季度換手率為 0.0%。
Better Money Decisions, LLC 目前揭露的持股，Herfindahl 集中度指數為 0.049——換算下來相當於約 21 個等權重部位，明顯低於其實際揭露的 74 檔持股。這個落差顯示該機構的策略偏向集中在少數高信心部位，而非廣泛分散。
整體部位大小差異頗大（變異係數為 1.62），除了少數重倉部位外，還有許多規模較小的持股。
最新申報季度中，並未觀察到明顯偏向加碼既有大部位或大舉建立新部位的傾向。
目前產業板塊分類約涵蓋此投資組合揭露價值的 9%；其餘部分（例如未對應板塊的標的、選擇權或其他證券類型）尚未納入板塊分類範圍。
本季尚無持股變動
| # | 代號 | 標的名稱 | 資產子類別 | 佔比 | 佔比變動 | 持倉量變化 | 4Q Trend |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | IEFA | Ishares Core Msci Eafe ETF | ETF-其他 | 10.17% | — | +2.44% | |
| 2 | IGSB | Ishares 1-5y Inv Grade CORP | ETF-其他 | 9.65% | — | +5.29% | |
| 3 | SPTS | Ss Spdr P St Term Tsy ETF | ETF-其他 | 8.98% | — | +5.04% | |
| 4 | SPEM | State Street Sp Ptf Em ETF | ETF-其他 | 6.84% | — | +4.30% | |
| 5 | DFAT | Dimensional US Target Value | ETF-其他 | 6.14% | — | +5.30% | |
| 6 | IJH | Ishares Core S&p Midcap ETF | ETF-其他 | 5.31% | — | +3.90% | |
| 7 | VOO | Vanguard S&p 500 ETF | ETF-大型股與成長 | 4.24% | — | -6.70% | |
| 8 | FLRN | Ss Spdr Bb Ig Float Rt ETF | ETF-其他 | 3.89% | — | +8.46% | |
| 9 | SPAB | Ss Spdr P Agg Bond ETF | ETF-其他 | 2.95% | — | +10.18% | |
| 10 | VB | Vanguard Small-cap ETF | ETF-其他 | 2.77% | — | +0.74% | |
| 11 | NUDM | Nuveen Esg Intl Devel Mrk Eq | ETF-其他 | 2.73% | — | +2.09% | |
| 12 | XVV | Ishares Esg Select Screened | ETF-其他 | 2.57% | — | +2.12% | |
| 13 | AAPL | Apple INC | 股票-科技 | 2.50% | — | +0.17% | |
| 14 | VCIT | Vanguard Int-term Corporate | ETF-投資等級公司債 | 2.49% | — | -3.49% | |
| 15 | USRT | Ishares Core US Reit ETF | ETF-其他 | 1.49% | — | +4.20% | |
| 16 | EAGG | Ishares Esg Aware US Aggrega | ETF-其他 | 1.30% | — | +4.01% | |
| 17 | HYG | Ishr Ibx Usd Hiyld Cb Etf-ui | ETF-非投資等級債 | 1.19% | — | +10.90% | |
| 18 | SPYV | Ss Spdr P S&p 500 Value ETF | ETF-大型股與成長 | 1.17% | — | +2.98% | |
| 19 | MSFT | Microsoft CORP | 股票-科技 | 1.06% | — | +0.60% | |
| 20 | SUSB | Ishares Esg Aware 1-5 Year U | ETF-其他 | 1.06% | — | +2.49% | |
| 21 | NVDA | Nvidia CORP | 股票-科技 | 0.96% | — | +0.70% | |
| 22 | SPDW | Ste Str Spdr Pt Dw EU ETF | ETF-其他 | 0.91% | — | +1.97% | |
| 23 | IAGG | Ishares Intl Aggregate Bond | ETF-其他 | 0.90% | — | +4.53% | |
| 24 | AMZN | Amazon.com INC | 股票-循環性消費 | 0.89% | — | -1.63% | |
| 25 | SPYG | Ss Spdr P S&p 500 Growth ETF | ETF-大型股與成長 | 0.88% | — | +0.14% | |
| 26 | SPTM | Ss Spdr P S&p 1500 Comp ETF | ETF-其他 | 0.87% | — | +3.37% | |
| 27 | XJR | Ishr Esg Ss S&p Smal-cap-usd | ETF-其他 | 0.83% | — | +4.45% | |
| 28 | IYW | Ishares Ustechnology ETF | ETF-科技型 | 0.66% | — | +0.05% | |
| 29 | HYXF | Ishares Esg Adv High Yield | ETF-非投資等級債 | 0.66% | — | +1.97% | |
| 30 | IVV | Ishares Core S&p 500 ETF | ETF-大型股與成長 | 0.66% | — | -0.17% | |
| 31 | IJR | Ishares Core S&p Small-cap E | ETF-中小型股 | 0.62% | — | -1.28% | |
| 32 | VHT | Vanguard Health Care ETF | ETF-其他 | 0.59% | — | +0.39% | |
| 33 | NUEM | Nuveen Esg Emerging Markets | ETF-新興市場 | 0.55% | — | +2.24% | |
| 34 | XJH | Ishare Esg Ss S&p Midcap ETF | ETF-其他 | 0.55% | — | +4.07% | |
| 35 | NFLX | Netflix INC | 股票-通訊服務 | 0.54% | — | — | |
| 36 | JPM | Jpmorgan Chase & Co | 股票-金融 | 0.52% | — | +0.47% | |
| 37 | NULV | Nuveen Esg Large-cap Val ETF | ETF-其他 | 0.52% | — | +3.45% | |
| 38 | TSLA | Tesla INC | 股票-循環性消費 | 0.48% | — | — | |
| 39 | BGRN | Ishares Usd Green Bond ETF | ETF-其他 | 0.47% | — | +2.30% | |
| 40 | GOOGL | Alphabet Inc-cl A | 股票-通訊服務 | 0.44% | — | +0.49% | |
| 41 | VIG | Vanguard Dividend Apprec ETF | ETF-其他 | 0.41% | — | — | |
| 42 | TOST | Toast Inc-class A | 股票-科技 | 0.40% | — | -8.43% | |
| 43 | VTI | Vanguard Total Stock Mkt ETF | ETF-其他 | 0.40% | — | -1.46% | |
| 44 | DFAC | Dimensional US Core Equity 2 | ETF-其他 | 0.40% | — | -3.54% | |
| 45 | VYM | Vanguard High Dvd Yield ETF | ETF-其他 | 0.35% | — | -3.82% | |
| 46 | META | Meta Platforms Inc-class A | 股票-通訊服務 | 0.32% | — | +0.71% | |
| 47 | PHYL | Pgim Active High Yield Bond | ETF-非投資等級債 | 0.31% | — | -3.01% | |
| 48 | IYJ | Ishares U.s. Industrials ETF | ETF-其他 | 0.30% | — | +0.20% | |
| 49 | MGV | Vanguard Mega Cap Value ETF | ETF-其他 | 0.29% | — | — | |
| 50 | BRK-B | Berkshire Hathaway Inc-cl B | 股票-其他 | 0.28% | — | +0.32% |
Q3 2026績效
+2.6%
近4個季度績效
+15.6%
根據可取得價格的持股（佔申報價值的81%）計算
| 季度 | 持股檔數 | 總市值 | 穩定性 | 主要持股 |
|---|---|---|---|---|
| 2025-06-30 | 74 | US$1.6億 | 0 | |
| 2025-03-31 | 68 | US$1.5億 | 100 | |
| 2024-12-31 | 67 | US$1.4億 | 0 | |
| 2024-09-30 | 64 | US$1.4億 | 0 | |
| 2024-06-30 | 65 | US$1.3億 | 0 | |
| 2024-03-31 | 66 | US$1.3億 | 0 | |
| 2023-12-31 | 61 | US$1.2億 | 0 | |
| 2023-09-30 | 58 | US$1.1億 | 0 | |
| 2023-06-30 | 63 | US$1.2億 | 0 | |
| 2023-03-31 | 64 | US$1.2億 | 0 | |
| 2022-12-31 | 68 | US$1.2億 | 0 | |
| 2022-09-30 | 57 | US$1.0億 | 0 | |
| 2022-06-30 | 489 | US$1.2億 | 0 | |
| 2022-03-31 | 59 | US$1.1億 | 0 | |
| 2021-12-31 | 65 | US$1.2億 | 0 | |
| 2021-09-30 | 640 | US$1.2億 | 0 | |
| 2021-06-30 | 618 | US$1.1億 | 93 | |
| 2021-03-31 | 572 | US$9692.6萬 | 0 |
| # | 代號 | 標的名稱 | 佔比變動 | 持倉量變化 | 異動類型 |
|---|
| 季度 | 申報日期 | 類型 | EDGAR |
|---|---|---|---|
| 2025-06-30 | 2025-08-08 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2025-03-31 | 2025-04-10 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2024-12-31 | 2025-01-24 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2024-09-30 | 2024-10-25 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2024-06-30 | 2024-07-24 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2024-03-31 | 2024-05-01 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2023-12-31 | 2024-01-23 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2023-09-30 | 2023-11-08 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2023-06-30 | 2023-08-09 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2023-03-31 | 2023-05-03 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2022-12-31 | 2023-02-14 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2022-09-30 | 2022-10-28 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2022-06-30 | 2022-08-05 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2022-03-31 | 2022-05-13 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2021-12-31 | 2022-02-14 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2021-09-30 | 2021-10-28 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2021-06-30 | 2021-07-22 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
| 2021-03-31 | 2021-05-04 | 13F-HR | 在 EDGAR 上查看 |
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