Retirement Financial Solutions, LLC 13F 持倉明細

CIK: 0001962532

分散型投資策略產業集中型趨勢追蹤型

申報總市值

US$3.5億

申報季度: 2026-03-31 · 持股檔數: 53

RETIREMENT FINANCIAL SOLUTIONS, LLC在最新一期 13F 報告中揭露了 53 項持股，申報期為 2026-03-31，總持股市值約為 US$3.5億，季度換手率為 31.3%。

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機構性格雪花圖

集中度: 18.36
持倉穩定性: 31.28
動能／逆勢: 100
產業集中度: 100
多樣化: 100
倉位均衡度: 87.92

Retirement Financial Solutions, LLC 目前揭露的持股，Herfindahl 集中度指數為 0.046——換算下來相當於約 22 個等權重部位，明顯低於其實際揭露的 53 檔持股。這個落差顯示該機構的策略偏向集中在少數高信心部位，而非廣泛分散。

整體部位大小差異頗大（變異係數為 1.21），除了少數重倉部位外，還有許多規模較小的持股。

最新申報季度中，並未觀察到明顯偏向加碼既有大部位或大舉建立新部位的傾向。

目前產業板塊分類約涵蓋此投資組合揭露價值的 0%；其餘部分（例如未對應板塊的標的、選擇權或其他證券類型）尚未納入板塊分類範圍。

近期動向

減碼 QQQM
-62.0%　-US$1128.6萬
減碼 SPMD
-48.1%　-US$1011.3萬
加碼 BCI
+2484.8%　US$1056.2萬
減碼 DIA
-31.9%　-US$585.5萬
減碼 IEF
-30.7%　-US$541.7萬
加碼 AVUV
+0.7%　US$198.1萬

持倉地圖

新建倉加碼不變減碼

前十大持股佔比

本季完整持股清單

#	代號	標的名稱	資產子類別	佔比	佔比變動	持倉量變化
1	AVUS	Avantis U.s. Equity ETF	ETF-其他	10.68%	-0.22%	+0.83%
2	AVUV	Avantis US Small Cap Value	ETF-中小型股	6.78%	+0.42%	+0.73%
3	AVSC	Avantis US Small Cap Equity	ETF-中小型股	6.71%	+0.35%	+1.88%
4	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	ETF-大型股與成長	6.02%	-0.32%	+2.02%
5	VGLT	Vanguard Long-term Treasury	ETF-政府公債	5.04%	-0.11%	+0.94%
6	QQQJ	Invesco Nasdaq Next Gen 100	ETF-科技型	4.72%	-0.07%	+2.67%
7	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	ETF-新興市場	4.64%	+0.03%	+2.47%
8	SCHD	Schwab US Dvd Equity ETF	ETF-其他	4.13%	+0.22%	-3.48%
9	IEF	Ishares 7-10 Year Treasury B	ETF-政府公債	3.41%	-1.67%	-30.68%
10	AVEM	Avantis Emerging Markets Eq	ETF-新興市場	3.33%	+0.10%	+1.06%
11	MOO	Vaneck Agribusiness ETF	ETF-其他	3.32%	+3.32%	NEW
12	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	ETF-其他	3.27%	-3.04%	-48.12%
13	RSP	Invesco S&p 500 Equal Weight	ETF-大型股與成長	3.23%	-0.03%	+1.16%
14	GRNY	Fundstr Gran Sh US Lrg Cap	ETF-其他	3.22%	+3.22%	NEW
15	DIA	Ss Spdr Dow Jones Indus Avg	ETF-大型股與成長	3.19%	-1.79%	-31.94%
16	MGC	Vanguard Mega Cap ETF	ETF-其他	3.19%	-0.20%	+2.52%
17	BCI	Abrdn Bloomberg All Commodit	ETF-其他	3.12%	+3.02%	+2484.82%
18	VEU	Vanguard Ftse All-world Ex-u	ETF-其他	3.08%	+3.08%	NEW
19	RSPA	Invesco S&p 500 Ew Income Ad	ETF-大型股與成長	2.67%	—	+1.96%
20	QQQM	Invesco Nasdaq 100 ETF	ETF-科技型	1.79%	-3.35%	-62.04%
21	SCHP	Schwab U.s. Tips ETF	ETF-其他	1.71%	+1.71%	NEW
22	RWL	Invesco S&p 500 Revenue ETF	ETF-大型股與成長	1.67%	-0.03%	+0.07%
23	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	ETF-大型股與成長	1.66%	-0.01%	+2.02%
24	SPYG	Ss Spdr P S&p 500 Growth ETF	ETF-大型股與成長	1.61%	-0.10%	+4.81%
25	VGSH	Vanguard Short-term Treasury	ETF-政府公債	1.53%	-0.17%	-7.72%
26	EDV	Vanguard Extended Dur Treas	ETF-其他	1.26%	-0.01%	+1.46%
27	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	ETF-大型股與成長	0.55%	-0.06%	-4.34%
28	VNQ	Vanguard Real Estate ETF	ETF-其他	0.42%	-0.02%	-2.30%
29	IAUM	Ishares Gold Trust Micro	ETF-避險與商品	0.37%	—	-8.29%
30	VXUS	Vanguard Total Intl Stock	ETF-其他	0.36%	—	+0.11%
31	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	ETF-加密貨幣	0.31%	-0.01%	+25.47%
32	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	ETF-其他	0.28%	—	+0.54%
33	BPRE	Bluerock Private Real Estate	股票-金融	0.24%	+0.02%	-1.54%
34	VCIT	Vanguard Int-term Corporate	ETF-投資等級公司債	0.22%	-0.17%	-41.27%
35	DBMF	Imgp Dbi Managed Futures Str	ETF-其他	0.22%	+0.01%	-3.86%
36	AMLP	Alerian Mlp ETF	ETF-其他	0.21%	—	-11.07%
37	VONE	Vanguard Russell 1000	ETF-其他	0.21%	-0.01%	+0.28%
38	ETH	Grayscale Ethereum Staking M	ETF-其他	0.21%	-0.01%	+38.22%
39	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	ETF-其他	0.17%	-0.01%	+0.32%
40	NVDA	Nvidia CORP	股票-科技	0.16%	-0.01%	+3.83%
41	VO	Vanguard Mid-cap ETF	ETF-其他	0.13%	—	+4.21%
42	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	ETF-其他	0.13%	—	+0.55%
43	SIVR	Abrdn Physical Silver Shares	ETF-避險與商品	0.11%	-0.02%	-14.81%
44	QQA	Invesco Qqq Income Adv ETF	ETF-其他	0.10%	-0.01%	+2.09%
45	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	ETF-中小型股	0.10%	—	+0.33%
46	XOM	Exxon Mobil CORP	股票-能源	0.09%	+0.09%	NEW
47	IBM	Intl Business Machines CORP	股票-科技	0.09%	+0.09%	NEW
48	HEDJ	Wisdomtree Europe Hedged Equ	ETF-其他	0.07%	—	—
49	BP	Bp Plc-spons Adr	股票-能源	0.06%	+0.06%	NEW
50	TSLA	Tesla INC	股票-循環性消費	0.06%	-0.02%	—

1–50 of 53

投資組合績效

Q3 2026績效

+3.4%

近4個季度績效

+20.7%

根據可取得價格的持股（佔申報價值的85%）計算

標準差: +9.8%
貝塔係數: +0.71
阿爾法: +1.2%
最大回撤: -6.4%
年化績效: +14.7%
對標普勝率: +38.9%
索提諾比率: +2.91
斯圖澤指數: +0.43
崔諾比率: +0.2
斯特林比率: +1.01
卡瑪比率: +2.29
資訊比率: -0.83
追蹤誤差: +5%
下方標準差: +4.9%
正報酬月份佔比: +72.2%
負報酬月份佔比: +27.8%
最佳12個月: +27%
最差12個月: +7.1%
效率比率: +0.56
夏普比率: +1.46
產業分散度: +23.9%
偏態: +0.02
峰態: +0.02
上檔潛力: +4.53

申報總市值趨勢

產業配置

歷年產業分布趨勢

季度歷史總覽

季度	持股檔數	總市值	穩定性	主要持股
2026-03-31	53	US$3.5億	31	1AVUS 2AVUV 3AVSC 主要持股2026-03-31 1.AVUS 2.AVUV 3.AVSC 4.SPYM 5.VGLT 6.QQQJ 7.VWO 8.SCHD 9.IEF 10.AVEM
2025-12-31	47	US$3.4億	42	1AVUS 2AVSC 3AVUV 主要持股2025-12-31 1.AVUS 2.AVSC 3.AVUV 4.SPYM 5.SPMD 6.VGLT 7.QQQM 8.IEF 9.DIA 10.QQQJ
2025-09-30	45	US$3.2億	92	1SPYM 2SPMD 3AVSC 主要持股2025-09-30 1.SPYM 2.SPMD 3.AVSC 4.AVUV 5.QQQJ 6.QQQM 7.VWO 8.DIA 9.IEF 10.COWZ
2025-06-30	38	US$2.8億	12	1SPYM 2VO 3VBR 主要持股2025-06-30 1.SPYM 2.VO 3.VBR 4.SPSM 5.IEF 6.QQQM 7.EEM 8.QQQ 9.DIA 10.COWZ
2025-03-31	37	US$2.6億	0	1SPYM 2VO 3VBR 主要持股2025-03-31 1.SPYM 2.VO 3.VBR 4.SPSM 5.IEF 6.QQQM 7.EEM 8.SHYG 9.HEDJ 10.TLT
2024-12-31	37	US$1.9億	0	1SPSM 2VO 3VBR 主要持股2024-12-31 1.SPSM 2.VO 3.VBR 4.SPYM 5.QQQM 6.IEF 7.EEM 8.HEDJ 9.SHYG 10.TLT
2024-09-30	40	US$2.3億	0	1SPYM 2QQQM 3SPYV 主要持股2024-09-30 1.SPYM 2.QQQM 3.SPYV 4.VBR 5.VO 6.SPSM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2024-06-30	40	US$2.1億	0	1SPYM 2QQQM 3SPYV 主要持股2024-06-30 1.SPYM 2.QQQM 3.SPYV 4.VO 5.SPSM 6.VBR 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2024-03-31	40	US$1.9億	0	1SPYM 2SPYV 3VBR 主要持股2024-03-31 1.SPYM 2.SPYV 3.VBR 4.QQQM 5.VO 6.SPSM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2023-12-31	47	US$1.8億	0	1SPYM 2SPSM 3SPYV 主要持股2023-12-31 1.SPYM 2.SPSM 3.SPYV 4.VBR 5.VO 6.QQQM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2023-09-30	87	US$1.5億	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-09-30 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.SPSM 7.VBR 8.VO 9.SPYG 10.IGIB
2023-06-30	34	US$1.5億	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-06-30 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.VO 7.IWM 8.VBR 9.SPYG 10.IGIB
2023-03-31	31	US$1.3億	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-03-31 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.VO 7.IWM 8.VBR 9.IGIB 10.SPYG
2022-12-31	277	US$1.2億	0	1SPY 2IEF 3SHYG 主要持股2022-12-31 1.SPY 2.IEF 3.SHYG 4.SPYV 5.VBR 6.VO 7.IWM 8.QQQ 9.SHY 10.IGIB

本季持股變動

Retirement Financial Solutions, LLC 在 2026-03-31 最顯著的持倉異動：新建倉: Vaneck Agribusiness ETF (MOO); 新建倉: Fundstr Gran Sh US Lrg Cap (GRNY); 新建倉: Vanguard Ftse All-world Ex-u (VEU); 新建倉: Schwab U.s. Tips ETF (SCHP); 清倉: Wisdomtree US Large Cap Fund (EPS).

Retirement Financial Solutions, LLC 於截至 2026-03-31 該季申報之持倉異動，含代號、發行人、權重變化、股數變化與操作類型
#	代號	標的名稱	佔比變動	持倉量變化	異動類型
1	BCI	Abrdn Bloomberg All Commodit	+3%	+2484.82%	加碼
2	AVUV	Avantis US Small Cap Value	+0.4%	+0.73%	加碼
3	AVSC	Avantis US Small Cap Equity	+0.4%	+1.88%	加碼
4	SCHD	Schwab US Dvd Equity ETF	+0.2%	-3.48%	減碼
5	AVEM	Avantis Emerging Markets Eq	+0.1%	+1.06%	加碼
6	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	0%	+2.47%	加碼
7	BPRE	Bluerock Private Real Estate	0%	-1.54%	減碼
8	DBMF	Imgp Dbi Managed Futures Str	0%	-3.86%	減碼
9	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	—	+0.54%	加碼
10	VXUS	Vanguard Total Intl Stock	—	+0.11%	加碼
11	VO	Vanguard Mid-cap ETF	—	+4.21%	加碼
12	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	—	+0.55%	加碼
13	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	0%	+2.02%	加碼
14	EDV	Vanguard Extended Dur Treas	0%	+1.46%	加碼
15	VONE	Vanguard Russell 1000	0%	+0.28%	加碼
16	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	0%	+25.47%	加碼
17	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	0%	+0.32%	加碼
18	NVDA	Nvidia CORP	0%	+3.83%	加碼
19	ETH	Grayscale Ethereum Staking M	0%	+38.22%	加碼
20	QQA	Invesco Qqq Income Adv ETF	0%	+2.09%	加碼
21	TSLA	Tesla INC	0%	—	不變
22	SIVR	Abrdn Physical Silver Shares	0%	-14.81%	減碼
23	VNQ	Vanguard Real Estate ETF	0%	-2.30%	減碼
24	RSP	Invesco S&p 500 Equal Weight	0%	+1.16%	加碼
25	RWL	Invesco S&p 500 Revenue ETF	0%	+0.07%	加碼
26	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	-0.1%	-4.34%	減碼
27	QQQJ	Invesco Nasdaq Next Gen 100	-0.1%	+2.67%	加碼
28	SPYG	Ss Spdr P S&p 500 Growth ETF	-0.1%	+4.81%	加碼
29	VGLT	Vanguard Long-term Treasury	-0.1%	+0.94%	加碼
30	VCIT	Vanguard Int-term Corporate	-0.2%	-41.27%	減碼
31	VGSH	Vanguard Short-term Treasury	-0.2%	-7.72%	減碼
32	MGC	Vanguard Mega Cap ETF	-0.2%	+2.52%	加碼
33	AVUS	Avantis U.s. Equity ETF	-0.2%	+0.83%	加碼
34	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	-0.3%	+2.02%	加碼
35	IEF	Ishares 7-10 Year Treasury B	-1.7%	-30.68%	減碼
36	DIA	Ss Spdr Dow Jones Indus Avg	-1.8%	-31.94%	減碼
37	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	-3%	-48.12%	減碼
38	QQQM	Invesco Nasdaq 100 ETF	-3.4%	-62.04%	減碼
39	MOO	Vaneck Agribusiness ETF	—	NEW	新建倉
40	GRNY	Fundstr Gran Sh US Lrg Cap	—	NEW	新建倉
41	VEU	Vanguard Ftse All-world Ex-u	—	NEW	新建倉
42	SCHP	Schwab U.s. Tips ETF	—	NEW	新建倉
43	EPS	Wisdomtree US Large Cap Fund	—	EXIT	清倉
44	SHYG	Ishares 0-5 Yr Hy CORP Bond	—	EXIT	清倉
45	IGIB	Ishares 5-10y Inv Grade CORP	—	EXIT	清倉
46	XOM	Exxon Mobil CORP	—	NEW	新建倉
47	IBM	Intl Business Machines CORP	—	NEW	新建倉
48	BP	Bp Plc-spons Adr	—	NEW	新建倉
49	TXN	Texas Instruments INC	—	NEW	新建倉
50	BOXX	Alpha Architect 1-3 Mnth Box	—	NEW	新建倉

申報歷史

季度	申報日期	類型	EDGAR
2026-03-31	2026-04-28	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-12-31	2026-02-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2025-10-22	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2025-08-05	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2025-04-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-12-31	2025-01-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-09-30	2024-10-29	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-06-30	2024-08-05	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-03-31	2024-05-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-12-31	2024-01-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-09-30	2023-10-20	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-06-30	2023-07-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-03-31	2023-04-26	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-12-31	2023-01-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看

FAQ

Retirement Financial Solutions, LLC 是什麼機構？屬於哪種投資人類型？

Retirement Financial Solutions, LLC 是一家投資管理機構，每季依規定向 SEC 申報 Form 13F，揭露其在美國上市股票的持倉資訊。根據最新一期申報（2026-03-31），該機構追蹤的股票投資組合估值約為 US$3.5億，分佈在 53 個已申報部位之中。

Retirement Financial Solutions, LLC 目前前幾大持股有哪些？

根據最新 13F 申報，Retirement Financial Solutions, LLC 按市值排列的前幾大持股為： 1. Avantis U.s. Equity ETF (AVUS) — US$3735.4萬 (10.7%) 2. Avantis US Small Cap Value (AVUV) — US$2370.5萬 (6.8%) 3. Avantis US Small Cap Equity (AVSC) — US$2347.8萬 (6.7%) 4. Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF (SPYM) — US$2107.2萬 (6.0%) 5. Vanguard Long-term Treasury (VGLT) — US$1762.6萬 (5.0%)

Retirement Financial Solutions, LLC 在最新一期 13F 申報中做了哪些操作？

在最新申報季度中，Retirement Financial Solutions, LLC 共進行了 49 項顯著調整：新建倉 9 個部位、加碼 25 個既有持股、減碼 12 個部位，並完全清倉 3 個持股。其中幅度最大的異動：新建倉: Vaneck Agribusiness ETF (MOO); 新建倉: Fundstr Gran Sh US Lrg Cap (GRNY); 新建倉: Vanguard Ftse All-world Ex-u (VEU); 新建倉: Schwab U.s. Tips ETF (SCHP); 清倉: Wisdomtree US Large Cap Fund (EPS)

Retirement Financial Solutions, LLC 主要集中投資哪些產業板塊？

根據目前已申報的股票投資組合，Retirement Financial Solutions, LLC 的主要板塊分佈如下： • Information Technology: 66.9% • Energy: 19.6% • Consumer Discretionary: 13.5%

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前五大持倉重疊 2/5 檔，同樣重倉 Avantis U.s. Equity ETF

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CIK: 0001962532

分散型投資策略產業集中型趨勢追蹤型

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RETIREMENT FINANCIAL SOLUTIONS, LLC在最新一期 13F 報告中揭露了 53 項持股，申報期為 2026-03-31，總持股市值約為 US$3.5億，季度換手率為 31.3%。

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集中度: 18.36
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整體部位大小差異頗大（變異係數為 1.21），除了少數重倉部位外，還有許多規模較小的持股。

最新申報季度中，並未觀察到明顯偏向加碼既有大部位或大舉建立新部位的傾向。

目前產業板塊分類約涵蓋此投資組合揭露價值的 0%；其餘部分（例如未對應板塊的標的、選擇權或其他證券類型）尚未納入板塊分類範圍。

近期動向

減碼 QQQM
-62.0%　-US$1128.6萬
減碼 SPMD
-48.1%　-US$1011.3萬
加碼 BCI
+2484.8%　US$1056.2萬
減碼 DIA
-31.9%　-US$585.5萬
減碼 IEF
-30.7%　-US$541.7萬
加碼 AVUV
+0.7%　US$198.1萬

持倉地圖

新建倉加碼不變減碼

前十大持股佔比

本季完整持股清單

#	代號	標的名稱	資產子類別	佔比	佔比變動	持倉量變化
1	AVUS	Avantis U.s. Equity ETF	ETF-其他	10.68%	-0.22%	+0.83%
2	AVUV	Avantis US Small Cap Value	ETF-中小型股	6.78%	+0.42%	+0.73%
3	AVSC	Avantis US Small Cap Equity	ETF-中小型股	6.71%	+0.35%	+1.88%
4	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	ETF-大型股與成長	6.02%	-0.32%	+2.02%
5	VGLT	Vanguard Long-term Treasury	ETF-政府公債	5.04%	-0.11%	+0.94%
6	QQQJ	Invesco Nasdaq Next Gen 100	ETF-科技型	4.72%	-0.07%	+2.67%
7	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	ETF-新興市場	4.64%	+0.03%	+2.47%
8	SCHD	Schwab US Dvd Equity ETF	ETF-其他	4.13%	+0.22%	-3.48%
9	IEF	Ishares 7-10 Year Treasury B	ETF-政府公債	3.41%	-1.67%	-30.68%
10	AVEM	Avantis Emerging Markets Eq	ETF-新興市場	3.33%	+0.10%	+1.06%
11	MOO	Vaneck Agribusiness ETF	ETF-其他	3.32%	+3.32%	NEW
12	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	ETF-其他	3.27%	-3.04%	-48.12%
13	RSP	Invesco S&p 500 Equal Weight	ETF-大型股與成長	3.23%	-0.03%	+1.16%
14	GRNY	Fundstr Gran Sh US Lrg Cap	ETF-其他	3.22%	+3.22%	NEW
15	DIA	Ss Spdr Dow Jones Indus Avg	ETF-大型股與成長	3.19%	-1.79%	-31.94%
16	MGC	Vanguard Mega Cap ETF	ETF-其他	3.19%	-0.20%	+2.52%
17	BCI	Abrdn Bloomberg All Commodit	ETF-其他	3.12%	+3.02%	+2484.82%
18	VEU	Vanguard Ftse All-world Ex-u	ETF-其他	3.08%	+3.08%	NEW
19	RSPA	Invesco S&p 500 Ew Income Ad	ETF-大型股與成長	2.67%	—	+1.96%
20	QQQM	Invesco Nasdaq 100 ETF	ETF-科技型	1.79%	-3.35%	-62.04%
21	SCHP	Schwab U.s. Tips ETF	ETF-其他	1.71%	+1.71%	NEW
22	RWL	Invesco S&p 500 Revenue ETF	ETF-大型股與成長	1.67%	-0.03%	+0.07%
23	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	ETF-大型股與成長	1.66%	-0.01%	+2.02%
24	SPYG	Ss Spdr P S&p 500 Growth ETF	ETF-大型股與成長	1.61%	-0.10%	+4.81%
25	VGSH	Vanguard Short-term Treasury	ETF-政府公債	1.53%	-0.17%	-7.72%
26	EDV	Vanguard Extended Dur Treas	ETF-其他	1.26%	-0.01%	+1.46%
27	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	ETF-大型股與成長	0.55%	-0.06%	-4.34%
28	VNQ	Vanguard Real Estate ETF	ETF-其他	0.42%	-0.02%	-2.30%
29	IAUM	Ishares Gold Trust Micro	ETF-避險與商品	0.37%	—	-8.29%
30	VXUS	Vanguard Total Intl Stock	ETF-其他	0.36%	—	+0.11%
31	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	ETF-加密貨幣	0.31%	-0.01%	+25.47%
32	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	ETF-其他	0.28%	—	+0.54%
33	BPRE	Bluerock Private Real Estate	股票-金融	0.24%	+0.02%	-1.54%
34	VCIT	Vanguard Int-term Corporate	ETF-投資等級公司債	0.22%	-0.17%	-41.27%
35	DBMF	Imgp Dbi Managed Futures Str	ETF-其他	0.22%	+0.01%	-3.86%
36	AMLP	Alerian Mlp ETF	ETF-其他	0.21%	—	-11.07%
37	VONE	Vanguard Russell 1000	ETF-其他	0.21%	-0.01%	+0.28%
38	ETH	Grayscale Ethereum Staking M	ETF-其他	0.21%	-0.01%	+38.22%
39	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	ETF-其他	0.17%	-0.01%	+0.32%
40	NVDA	Nvidia CORP	股票-科技	0.16%	-0.01%	+3.83%
41	VO	Vanguard Mid-cap ETF	ETF-其他	0.13%	—	+4.21%
42	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	ETF-其他	0.13%	—	+0.55%
43	SIVR	Abrdn Physical Silver Shares	ETF-避險與商品	0.11%	-0.02%	-14.81%
44	QQA	Invesco Qqq Income Adv ETF	ETF-其他	0.10%	-0.01%	+2.09%
45	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	ETF-中小型股	0.10%	—	+0.33%
46	XOM	Exxon Mobil CORP	股票-能源	0.09%	+0.09%	NEW
47	IBM	Intl Business Machines CORP	股票-科技	0.09%	+0.09%	NEW
48	HEDJ	Wisdomtree Europe Hedged Equ	ETF-其他	0.07%	—	—
49	BP	Bp Plc-spons Adr	股票-能源	0.06%	+0.06%	NEW
50	TSLA	Tesla INC	股票-循環性消費	0.06%	-0.02%	—

1–50 of 53

投資組合績效

Q3 2026績效

+3.4%

近4個季度績效

+20.7%

根據可取得價格的持股（佔申報價值的85%）計算

標準差: +9.8%
貝塔係數: +0.71
阿爾法: +1.2%
最大回撤: -6.4%
年化績效: +14.7%
對標普勝率: +38.9%
索提諾比率: +2.91
斯圖澤指數: +0.43
崔諾比率: +0.2
斯特林比率: +1.01
卡瑪比率: +2.29
資訊比率: -0.83
追蹤誤差: +5%
下方標準差: +4.9%
正報酬月份佔比: +72.2%
負報酬月份佔比: +27.8%
最佳12個月: +27%
最差12個月: +7.1%
效率比率: +0.56
夏普比率: +1.46
產業分散度: +23.9%
偏態: +0.02
峰態: +0.02
上檔潛力: +4.53

申報總市值趨勢

產業配置

歷年產業分布趨勢

季度歷史總覽

季度	持股檔數	總市值	穩定性	主要持股
2026-03-31	53	US$3.5億	31	1AVUS 2AVUV 3AVSC 主要持股2026-03-31 1.AVUS 2.AVUV 3.AVSC 4.SPYM 5.VGLT 6.QQQJ 7.VWO 8.SCHD 9.IEF 10.AVEM
2025-12-31	47	US$3.4億	42	1AVUS 2AVSC 3AVUV 主要持股2025-12-31 1.AVUS 2.AVSC 3.AVUV 4.SPYM 5.SPMD 6.VGLT 7.QQQM 8.IEF 9.DIA 10.QQQJ
2025-09-30	45	US$3.2億	92	1SPYM 2SPMD 3AVSC 主要持股2025-09-30 1.SPYM 2.SPMD 3.AVSC 4.AVUV 5.QQQJ 6.QQQM 7.VWO 8.DIA 9.IEF 10.COWZ
2025-06-30	38	US$2.8億	12	1SPYM 2VO 3VBR 主要持股2025-06-30 1.SPYM 2.VO 3.VBR 4.SPSM 5.IEF 6.QQQM 7.EEM 8.QQQ 9.DIA 10.COWZ
2025-03-31	37	US$2.6億	0	1SPYM 2VO 3VBR 主要持股2025-03-31 1.SPYM 2.VO 3.VBR 4.SPSM 5.IEF 6.QQQM 7.EEM 8.SHYG 9.HEDJ 10.TLT
2024-12-31	37	US$1.9億	0	1SPSM 2VO 3VBR 主要持股2024-12-31 1.SPSM 2.VO 3.VBR 4.SPYM 5.QQQM 6.IEF 7.EEM 8.HEDJ 9.SHYG 10.TLT
2024-09-30	40	US$2.3億	0	1SPYM 2QQQM 3SPYV 主要持股2024-09-30 1.SPYM 2.QQQM 3.SPYV 4.VBR 5.VO 6.SPSM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2024-06-30	40	US$2.1億	0	1SPYM 2QQQM 3SPYV 主要持股2024-06-30 1.SPYM 2.QQQM 3.SPYV 4.VO 5.SPSM 6.VBR 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2024-03-31	40	US$1.9億	0	1SPYM 2SPYV 3VBR 主要持股2024-03-31 1.SPYM 2.SPYV 3.VBR 4.QQQM 5.VO 6.SPSM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2023-12-31	47	US$1.8億	0	1SPYM 2SPSM 3SPYV 主要持股2023-12-31 1.SPYM 2.SPSM 3.SPYV 4.VBR 5.VO 6.QQQM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2023-09-30	87	US$1.5億	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-09-30 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.SPSM 7.VBR 8.VO 9.SPYG 10.IGIB
2023-06-30	34	US$1.5億	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-06-30 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.VO 7.IWM 8.VBR 9.SPYG 10.IGIB
2023-03-31	31	US$1.3億	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-03-31 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.VO 7.IWM 8.VBR 9.IGIB 10.SPYG
2022-12-31	277	US$1.2億	0	1SPY 2IEF 3SHYG 主要持股2022-12-31 1.SPY 2.IEF 3.SHYG 4.SPYV 5.VBR 6.VO 7.IWM 8.QQQ 9.SHY 10.IGIB

本季持股變動

Retirement Financial Solutions, LLC 於截至 2026-03-31 該季申報之持倉異動，含代號、發行人、權重變化、股數變化與操作類型
#	代號	標的名稱	佔比變動	持倉量變化	異動類型
1	BCI	Abrdn Bloomberg All Commodit	+3%	+2484.82%	加碼
2	AVUV	Avantis US Small Cap Value	+0.4%	+0.73%	加碼
3	AVSC	Avantis US Small Cap Equity	+0.4%	+1.88%	加碼
4	SCHD	Schwab US Dvd Equity ETF	+0.2%	-3.48%	減碼
5	AVEM	Avantis Emerging Markets Eq	+0.1%	+1.06%	加碼
6	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	0%	+2.47%	加碼
7	BPRE	Bluerock Private Real Estate	0%	-1.54%	減碼
8	DBMF	Imgp Dbi Managed Futures Str	0%	-3.86%	減碼
9	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	—	+0.54%	加碼
10	VXUS	Vanguard Total Intl Stock	—	+0.11%	加碼
11	VO	Vanguard Mid-cap ETF	—	+4.21%	加碼
12	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	—	+0.55%	加碼
13	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	0%	+2.02%	加碼
14	EDV	Vanguard Extended Dur Treas	0%	+1.46%	加碼
15	VONE	Vanguard Russell 1000	0%	+0.28%	加碼
16	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	0%	+25.47%	加碼
17	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	0%	+0.32%	加碼
18	NVDA	Nvidia CORP	0%	+3.83%	加碼
19	ETH	Grayscale Ethereum Staking M	0%	+38.22%	加碼
20	QQA	Invesco Qqq Income Adv ETF	0%	+2.09%	加碼
21	TSLA	Tesla INC	0%	—	不變
22	SIVR	Abrdn Physical Silver Shares	0%	-14.81%	減碼
23	VNQ	Vanguard Real Estate ETF	0%	-2.30%	減碼
24	RSP	Invesco S&p 500 Equal Weight	0%	+1.16%	加碼
25	RWL	Invesco S&p 500 Revenue ETF	0%	+0.07%	加碼
26	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	-0.1%	-4.34%	減碼
27	QQQJ	Invesco Nasdaq Next Gen 100	-0.1%	+2.67%	加碼
28	SPYG	Ss Spdr P S&p 500 Growth ETF	-0.1%	+4.81%	加碼
29	VGLT	Vanguard Long-term Treasury	-0.1%	+0.94%	加碼
30	VCIT	Vanguard Int-term Corporate	-0.2%	-41.27%	減碼
31	VGSH	Vanguard Short-term Treasury	-0.2%	-7.72%	減碼
32	MGC	Vanguard Mega Cap ETF	-0.2%	+2.52%	加碼
33	AVUS	Avantis U.s. Equity ETF	-0.2%	+0.83%	加碼
34	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	-0.3%	+2.02%	加碼
35	IEF	Ishares 7-10 Year Treasury B	-1.7%	-30.68%	減碼
36	DIA	Ss Spdr Dow Jones Indus Avg	-1.8%	-31.94%	減碼
37	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	-3%	-48.12%	減碼
38	QQQM	Invesco Nasdaq 100 ETF	-3.4%	-62.04%	減碼
39	MOO	Vaneck Agribusiness ETF	—	NEW	新建倉
40	GRNY	Fundstr Gran Sh US Lrg Cap	—	NEW	新建倉
41	VEU	Vanguard Ftse All-world Ex-u	—	NEW	新建倉
42	SCHP	Schwab U.s. Tips ETF	—	NEW	新建倉
43	EPS	Wisdomtree US Large Cap Fund	—	EXIT	清倉
44	SHYG	Ishares 0-5 Yr Hy CORP Bond	—	EXIT	清倉
45	IGIB	Ishares 5-10y Inv Grade CORP	—	EXIT	清倉
46	XOM	Exxon Mobil CORP	—	NEW	新建倉
47	IBM	Intl Business Machines CORP	—	NEW	新建倉
48	BP	Bp Plc-spons Adr	—	NEW	新建倉
49	TXN	Texas Instruments INC	—	NEW	新建倉
50	BOXX	Alpha Architect 1-3 Mnth Box	—	NEW	新建倉

申報歷史

季度	申報日期	類型	EDGAR
2026-03-31	2026-04-28	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-12-31	2026-02-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2025-10-22	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2025-08-05	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2025-04-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-12-31	2025-01-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-09-30	2024-10-29	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-06-30	2024-08-05	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-03-31	2024-05-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-12-31	2024-01-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-09-30	2023-10-20	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-06-30	2023-07-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-03-31	2023-04-26	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-12-31	2023-01-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看