Sterling Financial Planning, Inc.：13F 持仓与 AI 洞察

CIK: 0001844278

分散型投资策略趋势追踪型长期持有型

申报总市值

US$3.4亿

申报季度: 2026-03-31 · 持股只数: 117

Sterling Financial Planning, Inc.在最新一期 13F 报告中披露了 117 项持股，申报期为 2026-03-31，总持股市值约为 US$3.4亿，季度换手率为 5.7%。

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机构性格雪花图

集中度: 12.07
持仓稳定性: 5.73
动能／逆势: 100
行业集中度: 42.32
多样化: 100
仓位均衡度: 84.02

Sterling Financial Planning, Inc. 目前披露的持仓，Herfindahl 集中度指数为 0.030——换算下来相当于约 33 个等权重仓位，明显低于其实际披露的 117 只持仓。这一差距显示该机构的策略偏向集中在少数高信心仓位，而非广泛分散。

整体仓位大小差异较大（变异系数为 1.60），除少数重仓仓位外，还有许多规模较小的持仓。

最新申报季度中，并未观察到明显偏向加仓既有大仓位或大举建立新仓位的倾向。

目前行业板块分类约覆盖此投资组合披露价值的 8%；其余部分（例如未匹配板块的标的、期权或其他证券类型）尚未纳入板块分类范围。

近期动向

减仓 IVW
+1.9%　-US$115.9万
加仓 BIV
+10.7%　US$98.0万
加仓 VCSH
+19.5%　US$69.8万
加仓 XOM
-0.3%　US$63.5万
减仓 IVV
-0.8%　-US$46.2万
加仓 DFSV
+1.1%　US$72.8万

持仓地图

新建仓加仓不变减仓

前十大持股占比

本季完整持股清单

#	代码	标的名称	资产子类别	占比	占比变动	持仓量变化
1	IAU	Ishares Gold Trust	ETF-避险与商品	6.15%	-0.16%	-8.78%
2	IJJ	Ishares S&p Mid-cap 400 Valu	ETF-其他	6.05%	-0.02%	+0.59%
3	IJT	Ishares S&p Small-cap 600 Gr	ETF-其他	5.57%	+0.09%	+0.78%
4	IJK	Ishares S&p Mid-cap 400 Grow	ETF-其他	5.53%	+0.16%	+0.90%
5	IVW	Ishares S&p 500 Growth ETF	ETF-大型股与成长	4.99%	-0.43%	+1.95%
6	DFIV	Dimensional International Va	ETF-其他	4.82%	+0.02%	-3.38%
7	VYM	Vanguard High Dvd Yield ETF	ETF-其他	3.58%	+0.16%	+3.00%
8	FNDX	Schwab Fndmntl US Lrg Co ETF	ETF-其他	3.50%	—	-1.91%
9	DISV	Dimensional International Sm	ETF-其他	3.47%	+0.07%	-0.16%
10	BIV	Vanguard Intermediate-term B	ETF-其他	3.28%	+0.24%	+10.71%
11	DFSV	Dimensional US Small Cap Val	ETF-中小型股	3.01%	+0.17%	+1.11%
12	IJS	Ishares S&p Small-cap 600 Va	ETF-其他	2.69%	-0.02%	-2.98%
13	XBJA	Innovator US Eq Ac 9 Buff-j	ETF-其他	2.64%	-0.01%	+3.67%
14	IVV	Ishares Core S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	2.40%	-0.18%	-0.80%
15	DFIP	Dimensional Inflation-protec	ETF-其他	2.11%	+0.17%	+10.38%
16	DFEV	Dimensional Emrg Mrkt Val	ETF-其他	1.88%	+0.05%	-1.65%
17	DFGR	Dim Global Real Estate ETF	ETF-其他	1.85%	+0.10%	+7.24%
18	IVE	Ishares S&p 500 Value ETF	ETF-大型股与成长	1.43%	—	-0.45%
19	IJH	Ishares Core S&p Midcap ETF	ETF-其他	1.38%	—	-2.60%
20	BSV	Vanguard Short-term Bond ETF	ETF-其他	1.36%	+0.11%	+11.33%
21	GLD	Spdr Gold Shares	ETF-避险与商品	1.36%	—	-9.02%
22	EFG	Ishares Msci Eafe Growth ETF	ETF-其他	1.34%	-0.06%	-0.21%
23	VCSH	Vanguard S/t CORP Bond ETF	ETF-投资级公司债	1.31%	+0.19%	+19.50%
24	GOVT	Ishares US Treasury Bond ETF	ETF-政府公债	1.31%	—	+2.07%
25	QQQ	Invesco Qqq Trust Series 1	ETF-科技型	1.19%	-0.11%	-0.90%
26	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	ETF-其他	1.19%	+0.08%	+5.05%
27	AAPL	Apple INC	股票-科技	1.18%	-0.12%	-1.09%
28	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	ETF-其他	1.15%	+0.03%	+4.51%
29	VTES	Vanguard Sh Term Tax-ex Bond	ETF-其他	0.99%	+0.02%	+3.67%
30	IDV	Ishares International Select	ETF-其他	0.95%	—	-6.69%
31	VOT	Vanguard Mid-cap Growth ETF	ETF-其他	0.86%	-0.09%	+0.06%
32	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	ETF-其他	0.85%	+0.09%	+14.39%
33	VNQ	Vanguard Real Estate ETF	ETF-其他	0.84%	—	+1.87%
34	VTIP	Vanguard Short-term Tips	ETF-其他	0.83%	+0.07%	+10.34%
35	VBK	Vanguard Small-cap Grwth ETF	ETF-其他	0.76%	—	+2.91%
36	FNDC	Schwab Fndmnt Intl Sm Eq ETF	ETF-其他	0.73%	-0.04%	-7.47%
37	DGS	Wisdomtree Em Small Cap	ETF-中小型股	0.71%	+0.02%	-0.67%
38	JNJ	Johnson & Johnson	股票-医疗保健	0.70%	+0.06%	-5.30%
39	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	ETF-其他	0.67%	-0.06%	-9.16%
40	XOM	Exxon Mobil CORP	股票-能源	0.65%	+0.18%	-0.31%
41	VEA	Vanguard Ftse Developed ETF	ETF-其他	0.55%	—	-2.43%
42	MUB	Ishares National Muni Bond E	ETF-其他	0.51%	—	-0.03%
43	SPY	Ss Spdr S&p 500 ETF Trust-us	ETF-大型股与成长	0.50%	-0.04%	-1.26%
44	TIP	Ishares Tips Bond ETF	ETF-其他	0.47%	—	-3.98%
45	PRF	Invesco Rafi US 1000 ETF	ETF-其他	0.43%	—	+0.02%
46	IJR	Ishares Core S&p Small-cap E	ETF-中小型股	0.41%	—	-0.94%
47	SCZ	Ishares Msci Eafe Small-cap	ETF-其他	0.38%	—	-6.25%
48	MSFT	Microsoft CORP	股票-科技	0.36%	-0.14%	-3.68%
49	DFAR	Dimensional US Real Est ETF	ETF-其他	0.35%	+0.02%	+5.16%
50	BRK-B	Berkshire Hathaway Inc-cl B	股票-其他	0.32%	—	—

1–50 of 117

投资组合表现

Q3 2026表现

+1.7%

近4个季度表现

+21.5%

基于可获取价格的持仓（占申报价值的61%）计算

标准差: +10.4%
贝塔系数: +0.64
阿尔法: +3%
最大回撤: -5.9%
年化表现: +15.2%
对标普胜率: +47.2%
索提诺比率: +2.78
斯图泽指数: +0.41
特雷诺比率: +0.23
斯特林比率: +1.01
卡玛比率: +2.58
信息比率: -0.48
跟踪误差: +7.8%
下行标准差: +5.3%
正收益月份占比: +66.7%
负收益月份占比: +33.3%
最佳12个月: +27.7%
最差12个月: +8.8%
效率比率: +0.55
夏普比率: +1.42
行业分散度: +6.4%
偏度: -0.28
峰度: -0.65
上行潜力: +4.4

申报总市值趋势

行业配置

历年行业分布趋势

季度历史总览

季度	持股只数	总市值	稳定性	主要持股
2026-03-31	117	US$3.4亿	6	1IAU 2IJJ 3IJT 主要持股2026-03-31 1.IAU 2.IJJ 3.IJT 4.IJK 5.IVW 6.DFIV 7.VYM 8.FNDX 9.DISV 10.BIV
2025-12-31	120	US$3.3亿	5	1IAU 2IJJ 3IJT 主要持股2025-12-31 1.IAU 2.IJJ 3.IJT 4.IVW 5.IJK 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.DISV 10.BIV
2025-09-30	116	US$3.2亿	15	1IAU 2IJJ 3IVW 主要持股2025-09-30 1.IAU 2.IJJ 3.IVW 4.IJT 5.IJK 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.DISV 10.DFSV
2025-06-30	116	US$3.0亿	0	1IJJ 2IAU 3IVW 主要持股2025-06-30 1.IJJ 2.IAU 3.IVW 4.IJT 5.IJK 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.DISV 10.DFSV
2025-03-31	109	US$2.8亿	100	1IAU 2IJJ 3IJT 主要持股2025-03-31 1.IAU 2.IJJ 3.IJT 4.IJK 5.IVW 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.DISV 10.IJS
2024-12-31	108	US$2.7亿	0	1IJJ 2IAU 3IVW 主要持股2024-12-31 1.IJJ 2.IAU 3.IVW 4.IJT 5.IJK 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.IJS 10.IVV
2024-09-30	108	US$2.7亿	0	1IJJ 2IAU 3IJT 主要持股2024-09-30 1.IJJ 2.IAU 3.IJT 4.IJK 5.IVW 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.IJS 10.BIV
2024-06-30	106	US$2.5亿	0	1IJJ 2IVW 3IAU 主要持股2024-06-30 1.IJJ 2.IVW 3.IAU 4.IJT 5.IJK 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.IJS 10.IVV
2024-03-31	105	US$2.5亿	0	1IJJ 2IAU 3IJK 主要持股2024-03-31 1.IJJ 2.IAU 3.IJK 4.IJT 5.IVW 6.FNDX 7.DFIV 8.IJS 9.VYM 10.IVV
2023-12-31	102	US$2.3亿	0	1IJJ 2IJT 3IAU 主要持股2023-12-31 1.IJJ 2.IJT 3.IAU 4.IVW 5.IJK 6.IJS 7.FNDX 8.DFIV 9.VYM 10.IVV
2023-09-30	93	US$2.0亿	0	1IJJ 2IAU 3IVW 主要持股2023-09-30 1.IJJ 2.IAU 3.IVW 4.IJT 5.IJK 6.IJS 7.FNDX 8.VYM 9.DFIV 10.IVV
2023-06-30	98	US$2.0亿	0	1IJJ 2IAU 3IVW 主要持股2023-06-30 1.IJJ 2.IAU 3.IVW 4.IJK 5.IJT 6.IJS 7.FNDX 8.VYM 9.DFIV 10.IVV
2023-03-31	95	US$1.8亿	0	1IAU 2IJJ 3IJK 主要持股2023-03-31 1.IAU 2.IJJ 3.IJK 4.IJT 5.IVW 6.IJS 7.FNDX 8.VYM 9.IVV 10.DFIV
2022-12-31	90	US$1.7亿	0	1IAU 2IJJ 3IJT 主要持股2022-12-31 1.IAU 2.IJJ 3.IJT 4.IJK 5.IJS 6.IVW 7.FNDX 8.VYM 9.IJH 10.IVV
2022-09-30	83	US$1.4亿	0	1IAU 2IJJ 3IJT 主要持股2022-09-30 1.IAU 2.IJJ 3.IJT 4.IJK 5.IVW 6.IJS 7.FNDX 8.IJH 9.IVV 10.VYM
2022-06-30	89	US$1.4亿	0	1IJJ 2IAU 3IJK 主要持股2022-06-30 1.IJJ 2.IAU 3.IJK 4.IJT 5.IVW 6.IJS 7.FNDX 8.IJH 9.IVV 10.IDV
2022-03-31	95	US$1.6亿	0	1IJJ 2IAU 3IVW 主要持股2022-03-31 1.IJJ 2.IAU 3.IVW 4.IJK 5.IJT 6.IJS 7.FNDX 8.IJH 9.IVV 10.IDV
2021-12-31	95	US$1.6亿	0	1IJJ 2IVW 3IJK 主要持股2021-12-31 1.IJJ 2.IVW 3.IJK 4.IJT 5.IJS 6.IAU 7.IJH 8.FNDX 9.IVV 10.VEA
2021-09-30	428	US$1.6亿	0	1IJJ 2IJK 3IVW 主要持股2021-09-30 1.IJJ 2.IJK 3.IVW 4.IJT 5.IJS 6.IAU 7.IJH 8.FNDX 9.IVV 10.VEA
2021-06-30	402	US$1.5亿	100	1IJJ 2IJK 3IVW 主要持股2021-06-30 1.IJJ 2.IJK 3.IVW 4.IJT 5.IJS 6.IAU 7.IJH 8.FNDX 9.IVV 10.VEA
2021-03-31	383	US$1.4亿	15	1IJJ 2IJK 3IJT 主要持股2021-03-31 1.IJJ 2.IJK 3.IJT 4.IVW 5.IJS 6.IJH 7.IAUUSD 8.FNDX 9.IVV 10.VEA
2020-12-31	360	US$1.2亿	—	1IJK 2IJJ 3IVW 主要持股2020-12-31 1.IJK 2.IJJ 3.IVW 4.IJT 5.IJH 6.IJS 7.FNDX 8.IVV 9.VEA 10.IAUUSD

本季持股变动

Sterling Financial Planning, Inc. 在 2026-03-31 最显著的持仓异动：新建仓: Abbott Laboratories (ABT); 清仓: Guinness Atkinson Dvd Bl-usd (DIVS); 新建仓: Vanguard Energy ETF (VDE); 清仓: Ishares U.s. Medical Devices (IHI); 清仓: Otis Worldwide CORP (OTIS).

Sterling Financial Planning, Inc. 于截至 2026-03-31 该季申报之持仓异动，含代码、发行人、权重变化、股数变化与操作类型
#	代码	标的名称	占比变动	持仓量变化	异动类型
1	BIV	Vanguard Intermediate-term B	+0.2%	+10.71%	加仓
2	VCSH	Vanguard S/t CORP Bond ETF	+0.2%	+19.50%	加仓
3	XOM	Exxon Mobil CORP	+0.2%	-0.31%	减仓
4	DFSV	Dimensional US Small Cap Val	+0.2%	+1.11%	加仓
5	DFIP	Dimensional Inflation-protec	+0.2%	+10.38%	加仓
6	IJK	Ishares S&p Mid-cap 400 Grow	+0.2%	+0.90%	加仓
7	VYM	Vanguard High Dvd Yield ETF	+0.2%	+3.00%	加仓
8	BSV	Vanguard Short-term Bond ETF	+0.1%	+11.33%	加仓
9	DFGR	Dim Global Real Estate ETF	+0.1%	+7.24%	加仓
10	IJT	Ishares S&p Small-cap 600 Gr	+0.1%	+0.78%	加仓
11	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	+0.1%	+14.39%	加仓
12	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	+0.1%	+5.05%	加仓
13	DISV	Dimensional International Sm	+0.1%	-0.16%	减仓
14	VTIP	Vanguard Short-term Tips	+0.1%	+10.34%	加仓
15	JNJ	Johnson & Johnson	+0.1%	-5.30%	减仓
16	CPSY	Calamos S&p 500 Sap ETF Jan	+0.1%	+44.58%	加仓
17	DFEV	Dimensional Emrg Mrkt Val	+0.1%	-1.65%	减仓
18	COST	Costco Wholesale CORP	+0.1%	+21.86%	加仓
19	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	0%	+4.51%	加仓
20	DFIV	Dimensional International Va	0%	-3.38%	减仓
21	VTES	Vanguard Sh Term Tax-ex Bond	0%	+3.67%	加仓
22	DGS	Wisdomtree Em Small Cap	0%	-0.67%	减仓
23	DFAR	Dimensional US Real Est ETF	0%	+5.16%	加仓
24	XBJA	Innovator US Eq Ac 9 Buff-j	0%	+3.67%	加仓
25	IJJ	Ishares S&p Mid-cap 400 Valu	0%	+0.59%	加仓
26	IJS	Ishares S&p Small-cap 600 Va	0%	-2.98%	减仓
27	IBM	Intl Business Machines CORP	0%	—	不变
28	LLY	Eli Lilly & Co	0%	—	不变
29	SPY	Ss Spdr S&p 500 ETF Trust-us	0%	-1.26%	减仓
30	FNDC	Schwab Fndmnt Intl Sm Eq ETF	0%	-7.47%	减仓
31	SIGI	Selective Insurance Group	-0.1%	-4.87%	减仓
32	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	-0.1%	-9.16%	减仓
33	EFG	Ishares Msci Eafe Growth ETF	-0.1%	-0.21%	减仓
34	VOT	Vanguard Mid-cap Growth ETF	-0.1%	+0.06%	加仓
35	QQQ	Invesco Qqq Trust Series 1	-0.1%	-0.90%	减仓
36	BND	Vanguard Total Bond Market	-0.1%	-63.36%	减仓
37	AAPL	Apple INC	-0.1%	-1.09%	减仓
38	MSFT	Microsoft CORP	-0.1%	-3.68%	减仓
39	IAU	Ishares Gold Trust	-0.2%	-8.78%	减仓
40	IVV	Ishares Core S&p 500 ETF	-0.2%	-0.80%	减仓
41	IVW	Ishares S&p 500 Growth ETF	-0.4%	+1.95%	加仓
42	ABT	Abbott Laboratories	—	NEW	新建仓
43	DIVS	Guinness Atkinson Dvd Bl-usd	—	EXIT	清仓
44	VDE	Vanguard Energy ETF	—	NEW	新建仓
45	IHI	Ishares U.s. Medical Devices	—	EXIT	清仓
46	OTIS	Otis Worldwide CORP	—	EXIT	清仓
47	BDX	Becton Dickinson And Co	—	EXIT	清仓
48	RCL	Royal Caribbean Cruises Ltd.	—	EXIT	清仓
49	PRU	Prudential Financial INC	—	EXIT	清仓
50	UFEB	Innovator U.s. Equity Ultra	—	NEW	新建仓

申报历史

季度	申报日期	类型	EDGAR
2026-03-31	2026-05-06	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-12-31	2026-01-27	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2025-10-24	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2025-07-28	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2025-04-29	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-12-31	2025-02-03	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-09-30	2024-10-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-06-30	2024-07-30	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-03-31	2024-05-06	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-12-31	2024-01-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-09-30	2023-11-06	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-06-30	2023-07-28	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-03-31	2023-05-04	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-12-31	2023-02-07	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-09-30	2022-11-02	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-06-30	2022-07-27	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-03-31	2022-05-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-12-31	2022-02-02	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-09-30	2021-10-28	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-06-30	2021-08-02	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-03-31	2021-04-28	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-12-31	2021-02-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看

FAQ

Sterling Financial Planning, Inc. 是什么机构？属于哪种投资人类型？

Sterling Financial Planning, Inc. 是一家投资管理机构，每季依规定向 SEC 申报 Form 13F，披露其在美国上市股票的持仓信息。根据最新一期申报（2026-03-31），该机构追踪的股票投资组合估值约为 US$3.4亿，分布在 117 个已申报仓位之中。

Sterling Financial Planning, Inc. 目前前几大持股有哪些？

根据最新 13F 申报，Sterling Financial Planning, Inc. 按市值排列的前几大持股为： 1. Ishares Gold Trust (IAU) — US$2074.3万 (6.2%) 2. Ishares S&p Mid-cap 400 Valu (IJJ) — US$2039.0万 (6.0%) 3. Ishares S&p Small-cap 600 Gr (IJT) — US$1879.1万 (5.6%) 4. Ishares S&p Mid-cap 400 Grow (IJK) — US$1866.2万 (5.5%) 5. Ishares S&p 500 Growth ETF (IVW) — US$1682.0万 (5.0%)

Sterling Financial Planning, Inc. 在最新一期 13F 申报中做了哪些操作？

在最新申报季度中，Sterling Financial Planning, Inc. 共进行了 48 项显著调整：新建仓 3 个仓位、加仓 21 个既有持股、减仓 18 个仓位，并完全清仓 6 个持股。其中幅度最大的异动：新建仓: Abbott Laboratories (ABT); 清仓: Guinness Atkinson Dvd Bl-usd (DIVS); 新建仓: Vanguard Energy ETF (VDE); 清仓: Ishares U.s. Medical Devices (IHI); 清仓: Otis Worldwide CORP (OTIS)

Sterling Financial Planning, Inc. 主要集中投资哪些行业板块？

根据目前已申报的股票投资组合，Sterling Financial Planning, Inc. 的主要板块分布如下： • Information Technology: 24.8% • Health Care: 16.1% • Industrials: 12.7% • Energy: 11.2% • Financials: 9.6% • Communication Services: 8.4%

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持仓稳定性10.1

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Hayden Royal, LLC

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数据过旧，未更新

集中度6.0

持仓稳定性0.0

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前五大持仓重叠 2/5 档，同样重仓 Ishares S&p 500 Growth ETF

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申报总市值

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持仓稳定性12.0

行业集中度61.2

前五大持仓重叠 2/5 档，同样重仓 Ishares S&p 500 Growth ETF

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Sterling Financial Planning, Inc.：13F 持仓与 AI 洞察

CIK: 0001844278

分散型投资策略趋势追踪型长期持有型

申报总市值

US$3.4亿

申报季度: 2026-03-31 · 持股只数: 117

Sterling Financial Planning, Inc.在最新一期 13F 报告中披露了 117 项持股，申报期为 2026-03-31，总持股市值约为 US$3.4亿，季度换手率为 5.7%。

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机构性格雪花图

集中度: 12.07
持仓稳定性: 5.73
动能／逆势: 100
行业集中度: 42.32
多样化: 100
仓位均衡度: 84.02

整体仓位大小差异较大（变异系数为 1.60），除少数重仓仓位外，还有许多规模较小的持仓。

最新申报季度中，并未观察到明显偏向加仓既有大仓位或大举建立新仓位的倾向。

目前行业板块分类约覆盖此投资组合披露价值的 8%；其余部分（例如未匹配板块的标的、期权或其他证券类型）尚未纳入板块分类范围。

近期动向

减仓 IVW
+1.9%　-US$115.9万
加仓 BIV
+10.7%　US$98.0万
加仓 VCSH
+19.5%　US$69.8万
加仓 XOM
-0.3%　US$63.5万
减仓 IVV
-0.8%　-US$46.2万
加仓 DFSV
+1.1%　US$72.8万

持仓地图

新建仓加仓不变减仓

前十大持股占比

本季完整持股清单

#	代码	标的名称	资产子类别	占比	占比变动	持仓量变化
1	IAU	Ishares Gold Trust	ETF-避险与商品	6.15%	-0.16%	-8.78%
2	IJJ	Ishares S&p Mid-cap 400 Valu	ETF-其他	6.05%	-0.02%	+0.59%
3	IJT	Ishares S&p Small-cap 600 Gr	ETF-其他	5.57%	+0.09%	+0.78%
4	IJK	Ishares S&p Mid-cap 400 Grow	ETF-其他	5.53%	+0.16%	+0.90%
5	IVW	Ishares S&p 500 Growth ETF	ETF-大型股与成长	4.99%	-0.43%	+1.95%
6	DFIV	Dimensional International Va	ETF-其他	4.82%	+0.02%	-3.38%
7	VYM	Vanguard High Dvd Yield ETF	ETF-其他	3.58%	+0.16%	+3.00%
8	FNDX	Schwab Fndmntl US Lrg Co ETF	ETF-其他	3.50%	—	-1.91%
9	DISV	Dimensional International Sm	ETF-其他	3.47%	+0.07%	-0.16%
10	BIV	Vanguard Intermediate-term B	ETF-其他	3.28%	+0.24%	+10.71%
11	DFSV	Dimensional US Small Cap Val	ETF-中小型股	3.01%	+0.17%	+1.11%
12	IJS	Ishares S&p Small-cap 600 Va	ETF-其他	2.69%	-0.02%	-2.98%
13	XBJA	Innovator US Eq Ac 9 Buff-j	ETF-其他	2.64%	-0.01%	+3.67%
14	IVV	Ishares Core S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	2.40%	-0.18%	-0.80%
15	DFIP	Dimensional Inflation-protec	ETF-其他	2.11%	+0.17%	+10.38%
16	DFEV	Dimensional Emrg Mrkt Val	ETF-其他	1.88%	+0.05%	-1.65%
17	DFGR	Dim Global Real Estate ETF	ETF-其他	1.85%	+0.10%	+7.24%
18	IVE	Ishares S&p 500 Value ETF	ETF-大型股与成长	1.43%	—	-0.45%
19	IJH	Ishares Core S&p Midcap ETF	ETF-其他	1.38%	—	-2.60%
20	BSV	Vanguard Short-term Bond ETF	ETF-其他	1.36%	+0.11%	+11.33%
21	GLD	Spdr Gold Shares	ETF-避险与商品	1.36%	—	-9.02%
22	EFG	Ishares Msci Eafe Growth ETF	ETF-其他	1.34%	-0.06%	-0.21%
23	VCSH	Vanguard S/t CORP Bond ETF	ETF-投资级公司债	1.31%	+0.19%	+19.50%
24	GOVT	Ishares US Treasury Bond ETF	ETF-政府公债	1.31%	—	+2.07%
25	QQQ	Invesco Qqq Trust Series 1	ETF-科技型	1.19%	-0.11%	-0.90%
26	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	ETF-其他	1.19%	+0.08%	+5.05%
27	AAPL	Apple INC	股票-科技	1.18%	-0.12%	-1.09%
28	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	ETF-其他	1.15%	+0.03%	+4.51%
29	VTES	Vanguard Sh Term Tax-ex Bond	ETF-其他	0.99%	+0.02%	+3.67%
30	IDV	Ishares International Select	ETF-其他	0.95%	—	-6.69%
31	VOT	Vanguard Mid-cap Growth ETF	ETF-其他	0.86%	-0.09%	+0.06%
32	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	ETF-其他	0.85%	+0.09%	+14.39%
33	VNQ	Vanguard Real Estate ETF	ETF-其他	0.84%	—	+1.87%
34	VTIP	Vanguard Short-term Tips	ETF-其他	0.83%	+0.07%	+10.34%
35	VBK	Vanguard Small-cap Grwth ETF	ETF-其他	0.76%	—	+2.91%
36	FNDC	Schwab Fndmnt Intl Sm Eq ETF	ETF-其他	0.73%	-0.04%	-7.47%
37	DGS	Wisdomtree Em Small Cap	ETF-中小型股	0.71%	+0.02%	-0.67%
38	JNJ	Johnson & Johnson	股票-医疗保健	0.70%	+0.06%	-5.30%
39	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	ETF-其他	0.67%	-0.06%	-9.16%
40	XOM	Exxon Mobil CORP	股票-能源	0.65%	+0.18%	-0.31%
41	VEA	Vanguard Ftse Developed ETF	ETF-其他	0.55%	—	-2.43%
42	MUB	Ishares National Muni Bond E	ETF-其他	0.51%	—	-0.03%
43	SPY	Ss Spdr S&p 500 ETF Trust-us	ETF-大型股与成长	0.50%	-0.04%	-1.26%
44	TIP	Ishares Tips Bond ETF	ETF-其他	0.47%	—	-3.98%
45	PRF	Invesco Rafi US 1000 ETF	ETF-其他	0.43%	—	+0.02%
46	IJR	Ishares Core S&p Small-cap E	ETF-中小型股	0.41%	—	-0.94%
47	SCZ	Ishares Msci Eafe Small-cap	ETF-其他	0.38%	—	-6.25%
48	MSFT	Microsoft CORP	股票-科技	0.36%	-0.14%	-3.68%
49	DFAR	Dimensional US Real Est ETF	ETF-其他	0.35%	+0.02%	+5.16%
50	BRK-B	Berkshire Hathaway Inc-cl B	股票-其他	0.32%	—	—

1–50 of 117

投资组合表现

Q3 2026表现

+1.7%

近4个季度表现

+21.5%

基于可获取价格的持仓（占申报价值的61%）计算

标准差: +10.4%
贝塔系数: +0.64
阿尔法: +3%
最大回撤: -5.9%
年化表现: +15.2%
对标普胜率: +47.2%
索提诺比率: +2.78
斯图泽指数: +0.41
特雷诺比率: +0.23
斯特林比率: +1.01
卡玛比率: +2.58
信息比率: -0.48
跟踪误差: +7.8%
下行标准差: +5.3%
正收益月份占比: +66.7%
负收益月份占比: +33.3%
最佳12个月: +27.7%
最差12个月: +8.8%
效率比率: +0.55
夏普比率: +1.42
行业分散度: +6.4%
偏度: -0.28
峰度: -0.65
上行潜力: +4.4

申报总市值趋势

行业配置

历年行业分布趋势

季度历史总览

季度	持股只数	总市值	稳定性	主要持股
2026-03-31	117	US$3.4亿	6	1IAU 2IJJ 3IJT 主要持股2026-03-31 1.IAU 2.IJJ 3.IJT 4.IJK 5.IVW 6.DFIV 7.VYM 8.FNDX 9.DISV 10.BIV
2025-12-31	120	US$3.3亿	5	1IAU 2IJJ 3IJT 主要持股2025-12-31 1.IAU 2.IJJ 3.IJT 4.IVW 5.IJK 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.DISV 10.BIV
2025-09-30	116	US$3.2亿	15	1IAU 2IJJ 3IVW 主要持股2025-09-30 1.IAU 2.IJJ 3.IVW 4.IJT 5.IJK 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.DISV 10.DFSV
2025-06-30	116	US$3.0亿	0	1IJJ 2IAU 3IVW 主要持股2025-06-30 1.IJJ 2.IAU 3.IVW 4.IJT 5.IJK 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.DISV 10.DFSV
2025-03-31	109	US$2.8亿	100	1IAU 2IJJ 3IJT 主要持股2025-03-31 1.IAU 2.IJJ 3.IJT 4.IJK 5.IVW 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.DISV 10.IJS
2024-12-31	108	US$2.7亿	0	1IJJ 2IAU 3IVW 主要持股2024-12-31 1.IJJ 2.IAU 3.IVW 4.IJT 5.IJK 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.IJS 10.IVV
2024-09-30	108	US$2.7亿	0	1IJJ 2IAU 3IJT 主要持股2024-09-30 1.IJJ 2.IAU 3.IJT 4.IJK 5.IVW 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.IJS 10.BIV
2024-06-30	106	US$2.5亿	0	1IJJ 2IVW 3IAU 主要持股2024-06-30 1.IJJ 2.IVW 3.IAU 4.IJT 5.IJK 6.DFIV 7.FNDX 8.VYM 9.IJS 10.IVV
2024-03-31	105	US$2.5亿	0	1IJJ 2IAU 3IJK 主要持股2024-03-31 1.IJJ 2.IAU 3.IJK 4.IJT 5.IVW 6.FNDX 7.DFIV 8.IJS 9.VYM 10.IVV
2023-12-31	102	US$2.3亿	0	1IJJ 2IJT 3IAU 主要持股2023-12-31 1.IJJ 2.IJT 3.IAU 4.IVW 5.IJK 6.IJS 7.FNDX 8.DFIV 9.VYM 10.IVV
2023-09-30	93	US$2.0亿	0	1IJJ 2IAU 3IVW 主要持股2023-09-30 1.IJJ 2.IAU 3.IVW 4.IJT 5.IJK 6.IJS 7.FNDX 8.VYM 9.DFIV 10.IVV
2023-06-30	98	US$2.0亿	0	1IJJ 2IAU 3IVW 主要持股2023-06-30 1.IJJ 2.IAU 3.IVW 4.IJK 5.IJT 6.IJS 7.FNDX 8.VYM 9.DFIV 10.IVV
2023-03-31	95	US$1.8亿	0	1IAU 2IJJ 3IJK 主要持股2023-03-31 1.IAU 2.IJJ 3.IJK 4.IJT 5.IVW 6.IJS 7.FNDX 8.VYM 9.IVV 10.DFIV
2022-12-31	90	US$1.7亿	0	1IAU 2IJJ 3IJT 主要持股2022-12-31 1.IAU 2.IJJ 3.IJT 4.IJK 5.IJS 6.IVW 7.FNDX 8.VYM 9.IJH 10.IVV
2022-09-30	83	US$1.4亿	0	1IAU 2IJJ 3IJT 主要持股2022-09-30 1.IAU 2.IJJ 3.IJT 4.IJK 5.IVW 6.IJS 7.FNDX 8.IJH 9.IVV 10.VYM
2022-06-30	89	US$1.4亿	0	1IJJ 2IAU 3IJK 主要持股2022-06-30 1.IJJ 2.IAU 3.IJK 4.IJT 5.IVW 6.IJS 7.FNDX 8.IJH 9.IVV 10.IDV
2022-03-31	95	US$1.6亿	0	1IJJ 2IAU 3IVW 主要持股2022-03-31 1.IJJ 2.IAU 3.IVW 4.IJK 5.IJT 6.IJS 7.FNDX 8.IJH 9.IVV 10.IDV
2021-12-31	95	US$1.6亿	0	1IJJ 2IVW 3IJK 主要持股2021-12-31 1.IJJ 2.IVW 3.IJK 4.IJT 5.IJS 6.IAU 7.IJH 8.FNDX 9.IVV 10.VEA
2021-09-30	428	US$1.6亿	0	1IJJ 2IJK 3IVW 主要持股2021-09-30 1.IJJ 2.IJK 3.IVW 4.IJT 5.IJS 6.IAU 7.IJH 8.FNDX 9.IVV 10.VEA
2021-06-30	402	US$1.5亿	100	1IJJ 2IJK 3IVW 主要持股2021-06-30 1.IJJ 2.IJK 3.IVW 4.IJT 5.IJS 6.IAU 7.IJH 8.FNDX 9.IVV 10.VEA
2021-03-31	383	US$1.4亿	15	1IJJ 2IJK 3IJT 主要持股2021-03-31 1.IJJ 2.IJK 3.IJT 4.IVW 5.IJS 6.IJH 7.IAUUSD 8.FNDX 9.IVV 10.VEA
2020-12-31	360	US$1.2亿	—	1IJK 2IJJ 3IVW 主要持股2020-12-31 1.IJK 2.IJJ 3.IVW 4.IJT 5.IJH 6.IJS 7.FNDX 8.IVV 9.VEA 10.IAUUSD

本季持股变动

Sterling Financial Planning, Inc. 于截至 2026-03-31 该季申报之持仓异动，含代码、发行人、权重变化、股数变化与操作类型
#	代码	标的名称	占比变动	持仓量变化	异动类型
1	BIV	Vanguard Intermediate-term B	+0.2%	+10.71%	加仓
2	VCSH	Vanguard S/t CORP Bond ETF	+0.2%	+19.50%	加仓
3	XOM	Exxon Mobil CORP	+0.2%	-0.31%	减仓
4	DFSV	Dimensional US Small Cap Val	+0.2%	+1.11%	加仓
5	DFIP	Dimensional Inflation-protec	+0.2%	+10.38%	加仓
6	IJK	Ishares S&p Mid-cap 400 Grow	+0.2%	+0.90%	加仓
7	VYM	Vanguard High Dvd Yield ETF	+0.2%	+3.00%	加仓
8	BSV	Vanguard Short-term Bond ETF	+0.1%	+11.33%	加仓
9	DFGR	Dim Global Real Estate ETF	+0.1%	+7.24%	加仓
10	IJT	Ishares S&p Small-cap 600 Gr	+0.1%	+0.78%	加仓
11	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	+0.1%	+14.39%	加仓
12	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	+0.1%	+5.05%	加仓
13	DISV	Dimensional International Sm	+0.1%	-0.16%	减仓
14	VTIP	Vanguard Short-term Tips	+0.1%	+10.34%	加仓
15	JNJ	Johnson & Johnson	+0.1%	-5.30%	减仓
16	CPSY	Calamos S&p 500 Sap ETF Jan	+0.1%	+44.58%	加仓
17	DFEV	Dimensional Emrg Mrkt Val	+0.1%	-1.65%	减仓
18	COST	Costco Wholesale CORP	+0.1%	+21.86%	加仓
19	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	0%	+4.51%	加仓
20	DFIV	Dimensional International Va	0%	-3.38%	减仓
21	VTES	Vanguard Sh Term Tax-ex Bond	0%	+3.67%	加仓
22	DGS	Wisdomtree Em Small Cap	0%	-0.67%	减仓
23	DFAR	Dimensional US Real Est ETF	0%	+5.16%	加仓
24	XBJA	Innovator US Eq Ac 9 Buff-j	0%	+3.67%	加仓
25	IJJ	Ishares S&p Mid-cap 400 Valu	0%	+0.59%	加仓
26	IJS	Ishares S&p Small-cap 600 Va	0%	-2.98%	减仓
27	IBM	Intl Business Machines CORP	0%	—	不变
28	LLY	Eli Lilly & Co	0%	—	不变
29	SPY	Ss Spdr S&p 500 ETF Trust-us	0%	-1.26%	减仓
30	FNDC	Schwab Fndmnt Intl Sm Eq ETF	0%	-7.47%	减仓
31	SIGI	Selective Insurance Group	-0.1%	-4.87%	减仓
32	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	-0.1%	-9.16%	减仓
33	EFG	Ishares Msci Eafe Growth ETF	-0.1%	-0.21%	减仓
34	VOT	Vanguard Mid-cap Growth ETF	-0.1%	+0.06%	加仓
35	QQQ	Invesco Qqq Trust Series 1	-0.1%	-0.90%	减仓
36	BND	Vanguard Total Bond Market	-0.1%	-63.36%	减仓
37	AAPL	Apple INC	-0.1%	-1.09%	减仓
38	MSFT	Microsoft CORP	-0.1%	-3.68%	减仓
39	IAU	Ishares Gold Trust	-0.2%	-8.78%	减仓
40	IVV	Ishares Core S&p 500 ETF	-0.2%	-0.80%	减仓
41	IVW	Ishares S&p 500 Growth ETF	-0.4%	+1.95%	加仓
42	ABT	Abbott Laboratories	—	NEW	新建仓
43	DIVS	Guinness Atkinson Dvd Bl-usd	—	EXIT	清仓
44	VDE	Vanguard Energy ETF	—	NEW	新建仓
45	IHI	Ishares U.s. Medical Devices	—	EXIT	清仓
46	OTIS	Otis Worldwide CORP	—	EXIT	清仓
47	BDX	Becton Dickinson And Co	—	EXIT	清仓
48	RCL	Royal Caribbean Cruises Ltd.	—	EXIT	清仓
49	PRU	Prudential Financial INC	—	EXIT	清仓
50	UFEB	Innovator U.s. Equity Ultra	—	NEW	新建仓

申报历史

季度	申报日期	类型	EDGAR
2026-03-31	2026-05-06	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-12-31	2026-01-27	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2025-10-24	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2025-07-28	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2025-04-29	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-12-31	2025-02-03	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-09-30	2024-10-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-06-30	2024-07-30	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-03-31	2024-05-06	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-12-31	2024-01-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-09-30	2023-11-06	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-06-30	2023-07-28	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-03-31	2023-05-04	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-12-31	2023-02-07	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-09-30	2022-11-02	13F-HR	在 EDGAR 上查看
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