Betterment LLC 13F 持倉明細

CIK: 0001633901

分散型投資策略趨勢追蹤型長期持有型

申報總市值

US$527.9億

申報季度: 2026-03-31 · 持股檔數: 615

Betterment LLC在最新一期 13F 報告中揭露了 615 項持股，申報期為 2026-03-31，總持股市值約為 US$527.9億，季度換手率為 5.8%。

瀏覽其他100 億至 1,000 億美元機構瀏覽其他以「B」開頭的機構

機構性格雪花圖

集中度: 31.6
持倉穩定性: 5.75
動能／逆勢: 100
產業集中度: 72.98
多樣化: 100
倉位均衡度: 30.97

Betterment LLC 目前揭露的持股，Herfindahl 集中度指數為 0.079——換算下來相當於約 13 個等權重部位，明顯低於其實際揭露的 615 檔持股。這個落差顯示該機構的策略偏向集中在少數高信心部位，而非廣泛分散。

整體部位大小差異頗大（變異係數為 6.90），除了少數重倉部位外，還有許多規模較小的持股。

最新申報季度中，並未觀察到明顯偏向加碼既有大部位或大舉建立新部位的傾向。

目前產業板塊分類約涵蓋此投資組合揭露價值的 0%；其餘部分（例如未對應板塊的標的、選擇權或其他證券類型）尚未納入板塊分類範圍。

近期動向

減碼 VTI
-2.6%　-US$5.7億
加碼 JCPB
+5692.1%　US$2.9億
加碼 SPYM
+9.6%　US$3.1億
減碼 AGG
-9.0%　-US$2.5億
加碼 SCHX
+57.6%　US$2.4億
加碼 VEA
-0.5%　US$1.8億

持倉地圖

新建倉加碼不變減碼

機構賽局推演

核心意圖

Betterment本季表面波澜不驚，實則在執行一次標準的「降波動」重置。左手砍VTI、VEA這些緊貼大盤的寬基ETF，右手大舉加碼SPYM高股息和JCPB債券，擺明是在替資產組合上保險，卡位下半年可能出現的市場震盪。這不是加碼，是防禦換倉。

基本面與宏觀佈局

這批買賣背後賭的是一個環境：美國經濟軟著陸失靈、通膨黏性迫使利率更長時間高檔，加上AI狂潮後Beta屠殺的風險。他們從純被動跟指數轉向高股息與債券，等於是在賭資金行情退潮、資金轉向避險。勝手在於能否躲過修正；敗手就是如果市場繼續創高，這組配置反而會嚴重拖累報酬。

潛在盲點

罩門很清楚：防禦型籌碼過早卡位，一旦市場繼續飆漲，高股息跟債券就是最大累贅。而且JCPB流動性在極端環境下未必比得上公債，萬一反轉多殺多，這批重倉股反而會因散戶同步逃命而率先被掃出場，退潮速度比想像更快。

本內容為 AI 輔助生成，取材自公開監管揭露資料，僅涵蓋歷史數據，不能取代專業投資建議。

前十大持股佔比

本季完整持股清單

僅顯示前 200 大持股（共 615 檔）

#	代號	標的名稱	資產子類別	佔比	佔比變動	持倉量變化
1	VEA	Vanguard Ftse Developed ETF	ETF-其他	16.74%	+0.25%	-0.47%
2	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	ETF-其他	14.90%	-1.18%	-2.56%
3	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	ETF-大型股與成長	13.28%	+0.51%	+9.62%
4	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	ETF-新興市場	5.46%	—	-0.67%
5	AGG	Ishares Core U.s. Aggregate	ETF-其他	4.50%	-0.50%	-8.95%
6	MUB	Ishares National Muni Bond E	ETF-其他	3.94%	+0.06%	+3.13%
7	ITOT	Ishares Core S&p Total U.s.	ETF-其他	2.86%	-0.17%	-0.59%
8	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	ETF-其他	2.27%	-0.06%	-4.50%
9	VTV	Vanguard Value ETF	ETF-其他	1.81%	—	-2.20%
10	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	ETF-其他	1.77%	-0.03%	-0.81%
11	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	ETF-中小型股	1.74%	+0.07%	+1.39%
12	IEFA	Ishares Core Msci Eafe ETF	ETF-其他	1.59%	-0.05%	-3.60%
13	SCHX	Schwab US Large-cap ETF	ETF-其他	1.39%	+0.46%	+57.58%
14	GSLC	Goldman Activebeta US Lc ETF	ETF-避險與商品	1.37%	-0.14%	-3.94%
15	JPST	Jpmorgan Ultra-short Income	ETF-其他	1.31%	+0.04%	+3.57%
16	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	ETF-其他	1.31%	-0.02%	-4.66%
17	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	ETF-其他	1.20%	-0.02%	-3.40%
18	GBIL	Goldman Sachs Access Treasur	ETF-避險與商品	1.16%	+0.04%	+4.04%
19	ESGU	Ishares Esg Aware Msci USA	ETF-其他	1.08%	-0.03%	+2.99%
20	SCHF	Schwab Intl Equity ETF	ETF-其他	0.99%	—	-2.98%
21	TFI	Ss Spdr N Ice Muni Bond ETF	ETF-其他	0.99%	-0.06%	-4.48%
22	EMB	Ishares Jp Morgan Usd Emergi	ETF-其他	0.96%	-0.13%	-9.18%
23	STIP	Ishares 0-5 Year Tips Bond E	ETF-其他	0.88%	+0.03%	+2.65%
24	SCHB	Schwab US Broad Market ETF	ETF-其他	0.75%	-0.06%	-2.71%
25	IEMG	Ishares Core Msci Emerging	ETF-新興市場	0.75%	—	-4.38%
26	SPDW	Ste Str Spdr Pt Dw EU ETF	ETF-其他	0.71%	+0.08%	+11.49%
27	ESGD	Ishares Trust Ishares Esg Aw	ETF-其他	0.71%	—	-0.71%
28	VWOB	Vanguard Emerg Mkts Gov Bnd	ETF-其他	0.71%	+0.11%	+22.33%
29	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	ETF-其他	0.65%	+0.01%	+3.31%
30	JCPB	Jpmorgan Core Plus Bond ETF	ETF-其他	0.56%	+0.55%	+5692.08%
31	CRBN	Ish Low Car Opt Ms Ac Etf-us	ETF-其他	0.55%	-0.02%	-0.18%
32	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	ETF-大型股與成長	0.43%	+0.06%	+22.37%
33	IWS	Ishares Russell Mid-cap Valu	ETF-其他	0.41%	—	-4.63%
34	ESGE	Ishares INC Ishares Esg Awar	ETF-其他	0.27%	—	-2.21%
35	GSIE	Goldman Sachs Activebeta Int	ETF-避險與商品	0.27%	+0.02%	+6.29%
36	VUG	Vanguard Growth ETF	ETF-其他	0.27%	-0.02%	+2.20%
37	DFAC	Dimensional US Core Equity 2	ETF-其他	0.25%	—	+4.76%
38	IWN	Ishares Russell 2000 Value E	ETF-中小型股	0.24%	—	-3.36%
39	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	ETF-大型股與成長	0.24%	-0.01%	-3.59%
40	VOTE	Tcw Transform 500 ETF	ETF-其他	0.23%	—	+2.72%
41	SCHV	Schwab US Large-cap Value	ETF-其他	0.23%	—	-2.83%
42	BND	Vanguard Total Bond Market	ETF-其他	0.22%	-0.02%	-6.77%
43	IAGG	Ishares Intl Aggregate Bond	ETF-其他	0.21%	+0.04%	+22.24%
44	SPYX	Ss Spdr S&p 500 Foss Fl ETF	ETF-大型股與成長	0.20%	—	+1.61%
45	SPEM	State Street Sp Ptf Em ETF	ETF-其他	0.19%	+0.03%	+21.65%
46	IVV	Ishares Core S&p 500 ETF	ETF-大型股與成長	0.18%	—	+3.51%
47	GEM	Goldman Sachs Activebeta Em	ETF-避險與商品	0.17%	—	-4.75%
48	KOMP	Ss Spdr S&p Kensho Ne Comp	ETF-其他	0.16%	—	-0.67%
49	JMSI	JPM Sus Municipal Income	ETF-其他	0.16%	—	+6.37%
50	ESML	Ishares Esg Aware Msci USA S	ETF-其他	0.16%	—	+0.33%

1–50 of 200

投資組合績效

Q3 2026績效

+2%

近4個季度績效

+18.5%

根據可取得價格的持股（佔申報價值的72%）計算

標準差: +9.9%
貝塔係數: +0.67
阿爾法: +0.9%
最大回撤: -5.8%
年化績效: +13.6%
對標普勝率: +38.9%
索提諾比率: +2.51
斯圖澤指數: +0.39
崔諾比率: +0.2
斯特林比率: +0.92
卡瑪比率: +2.36
資訊比率: -0.82
追蹤誤差: +6.3%
下方標準差: +5.3%
正報酬月份佔比: +69.4%
負報酬月份佔比: +30.6%
最佳12個月: +25.4%
最差12個月: +5.9%
效率比率: +0.5
夏普比率: +1.34
產業分散度: +12%
偏態: -0.19
峰態: -0.21
上檔潛力: +4.17

申報總市值趨勢

產業配置

歷年產業分布趨勢

季度歷史總覽

季度	持股檔數	總市值	穩定性	主要持股
2026-03-31	615	US$527.9億	6	1VEA 2VTI 3SPYM 主要持股2026-03-31 1.VEA 2.VTI 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-12-31	551	US$524.9億	5	1VEA 2VTI 3SPYM 主要持股2025-12-31 1.VEA 2.VTI 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-09-30	522	US$506.0億	19	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-09-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-06-30	497	US$469.6億	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-06-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-03-31	458	US$421.5億	100	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-03-31 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2024-12-31	444	US$419.5億	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-12-31 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.MUB 6.AGG 7.ITOT 8.BNDX 9.SPMD 10.VTV
2024-09-30	421	US$419.0億	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-09-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.BNDX 9.VTV 10.SPMD
2024-06-30	392	US$386.0億	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-06-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.BNDX 9.VTV 10.IEFA
2024-03-31	352	US$372.7億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2024-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.SPYM 5.AGG 6.ITOT 7.MUB 8.BNDX 9.VTV 10.IEFA
2023-12-31	313	US$347.3億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.AGG
2023-09-30	296	US$315.7億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.AGG
2023-06-30	281	US$322.7億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.ITOT 8.VBR 9.MUB 10.EMB
2023-03-31	265	US$308.8億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.ITOT 8.VBR 9.MUB 10.IEFA
2022-12-31	252	US$291.5億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.EMB
2022-09-30	223	US$279.6億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.AGG 10.EMB
2022-06-30	223	US$279.6億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.AGG 10.EMB
2022-03-31	224	US$314.3億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.EMB
2021-12-31	202	US$321.2億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-09-30	184	US$299.1億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-06-30	163	US$293.5億	100	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-03-31	133	US$265.6億	12	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.SHV
2020-12-31	125	US$238.6億	17	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.SHV 9.ITOT 10.MUB
2020-09-30	112	US$203.7億	9	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.ITOT 9.VBR 10.MUB
2020-06-30	115	US$187.9億	18	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.ITOT 9.VBR 10.SCHF
2020-03-31	111	US$161.1億	37	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.SHV 6.VTV 7.SCHF 8.ITOT 9.VOE 10.MUB
2019-12-31	112	US$193.5億	15	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.SHV 10.SCHF
2019-09-30	111	US$176.4億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHB
2019-06-30	111	US$176.4億	7	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHB
2019-03-31	109	US$165.4億	15	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHF
2018-12-31	104	US$142.4億	16	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2018-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.SHV 8.MUB 9.VBR 10.SCHF
2018-09-30	99	US$152.1億	17	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2018-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.SCHF 10.EMB
2018-06-30	94	US$140.8億	7	1VEA 2VTI 3VWO 主要持股2018-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.MUB 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2018-03-31	93	US$137.6億	11	1VEA 2VTI 3VWO 主要持股2018-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.MUB 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2017-12-31	88	US$124.2億	21	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.MUB 6.BNDX 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2017-09-30	84	US$109.4億	14	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.MUB 6.BNDX 7.VOE 8.SCHF 9.VBR 10.BND
2017-06-30	74	US$95.7億	15	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.MUB 7.SCHF 8.VOE 9.VBR 10.BND
2017-03-31	68	US$83.1億	22	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.MUB 7.SCHF 8.VOE 9.VBR 10.BND
2016-12-31	64	US$67.7億	16	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.SCHF 7.MUB 8.VOE 9.VBR 10.BND
2016-09-30	51	US$59.6億	20	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.VWOB
2016-06-30	45	US$49.0億	20	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.IVE
2016-03-31	37	US$40.2億	22	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.IVE
2015-12-31	38	US$32.5億	21	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.SCHF 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-09-30	33	US$26.3億	13	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-06-30	35	US$23.3億	31	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.SCHF 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-03-31	32	US$17.3億	44	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.IVE 8.VOE 9.SCHF 10.VBR
2014-12-31	37	US$11.4億	—	1VEA 2VTI 3IVE 主要持股2014-12-31 1.VEA 2.VTI 3.IVE 4.VTV 5.VWO 6.BNDX 7.MUB 8.SCHF 9.LQD 10.IWS

本季持股變動

Betterment LLC 在 2026-03-31 最顯著的持倉異動：新建倉: Vanguard Core-plus Bond ETF (VPLS); 新建倉: Cap Group Core Balanced (CGBL); 新建倉: Grayscale Bitcoin Mini ETF (BTC); 減碼: Vanguard Total Stock Mkt ETF (VTI) — 股數 -2.56%; 加碼: Jpmorgan Core Plus Bond ETF (JCPB) — 股數 +5692.08%.

Betterment LLC 於截至 2026-03-31 該季申報之持倉異動，含代號、發行人、權重變化、股數變化與操作類型
#	代號	標的名稱	佔比變動	持倉量變化	異動類型
1	JCPB	Jpmorgan Core Plus Bond ETF	+0.6%	+5692.08%	加碼
2	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	+0.5%	+9.62%	加碼
3	SCHX	Schwab US Large-cap ETF	+0.5%	+57.58%	加碼
4	VEA	Vanguard Ftse Developed ETF	+0.3%	-0.47%	減碼
5	VWOB	Vanguard Emerg Mkts Gov Bnd	+0.1%	+22.33%	加碼
6	SPDW	Ste Str Spdr Pt Dw EU ETF	+0.1%	+11.49%	加碼
7	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	+0.1%	+1.39%	加碼
8	MUB	Ishares National Muni Bond E	+0.1%	+3.13%	加碼
9	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	+0.1%	+22.37%	加碼
10	GBIL	Goldman Sachs Access Treasur	0%	+4.04%	加碼
11	JPST	Jpmorgan Ultra-short Income	0%	+3.57%	加碼
12	IAGG	Ishares Intl Aggregate Bond	0%	+22.24%	加碼
13	SPEM	State Street Sp Ptf Em ETF	0%	+21.65%	加碼
14	QUAL	Ishares Msci USA Quality Fac	0%	+608.20%	加碼
15	STIP	Ishares 0-5 Year Tips Bond E	0%	+2.65%	加碼
16	VV	Vanguard Large-cap ETF	0%	+46.41%	加碼
17	GSIE	Goldman Sachs Activebeta Int	0%	+6.29%	加碼
18	JQUA	Jpmorgan US Quality Factor	0%	+1442.65%	加碼
19	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	0%	+3.31%	加碼
20	COMB	Graniteshares Bcom Broad Str	0%	+19.28%	加碼
21	FWD	AB Disruptors ETF	0%	+6.65%	加碼
22	NZAC	State Street Spdr Msci Acwi	0%	+1687.46%	加碼
23	GMUB	Gs Municipal Income ETF	0%	+12.74%	加碼
24	SCHA	Schwab US Small-cap ETF	0%	+8.44%	加碼
25	SGOV	Ishares 0-3 Month Treasury B	0%	+33.33%	加碼
26	GSEU	Goldman Activebta Eur Eq ETF	0%	-6.98%	減碼
27	SHV	Ishares 0-1 Year Treasury Bo	0%	-7.69%	減碼
28	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	0%	-3.59%	減碼
29	DSI	Ishares Esg Msci Kld 400 ETF	0%	-5.07%	減碼
30	VUG	Vanguard Growth ETF	0%	+2.20%	加碼
31	CRBN	Ish Low Car Opt Ms Ac Etf-us	0%	-0.18%	減碼
32	ETHA	Ishares Ethereum Trust ETF	0%	-27.12%	減碼
33	BND	Vanguard Total Bond Market	0%	-6.77%	減碼
34	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	0%	-4.66%	減碼
35	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	0%	-3.40%	減碼
36	IBIT	Ishares Bitcoin Trust ETF	0%	-4.55%	減碼
37	ESGU	Ishares Esg Aware Msci USA	0%	+2.99%	加碼
38	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	0%	-0.81%	減碼
39	IEFA	Ishares Core Msci Eafe ETF	-0.1%	-3.60%	減碼
40	SCHB	Schwab US Broad Market ETF	-0.1%	-2.71%	減碼
41	TFI	Ss Spdr N Ice Muni Bond ETF	-0.1%	-4.48%	減碼
42	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	-0.1%	-4.50%	減碼
43	EMB	Ishares Jp Morgan Usd Emergi	-0.1%	-9.18%	減碼
44	GSLC	Goldman Activebeta US Lc ETF	-0.1%	-3.94%	減碼
45	ITOT	Ishares Core S&p Total U.s.	-0.2%	-0.59%	減碼
46	AGG	Ishares Core U.s. Aggregate	-0.5%	-8.95%	減碼
47	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	-1.2%	-2.56%	減碼
48	VPLS	Vanguard Core-plus Bond ETF	—	NEW	新建倉
49	CGBL	Cap Group Core Balanced	—	NEW	新建倉
50	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	—	NEW	新建倉

申報歷史

季度	申報日期	類型	EDGAR
2026-03-31	2026-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-12-31	2026-02-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2025-11-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2025-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2025-05-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-12-31	2025-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-09-30	2024-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-06-30	2024-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-03-31	2024-05-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-12-31	2024-02-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-09-30	2023-11-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-06-30	2023-08-07	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-03-31	2023-05-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-12-31	2023-02-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-09-30	2022-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-06-30	2022-08-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-03-31	2022-05-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-12-31	2022-02-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-09-30	2021-11-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-06-30	2021-08-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-03-31	2021-06-01	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-12-31	2021-02-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-09-30	2020-11-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-06-30	2020-08-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-03-31	2020-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-12-31	2020-01-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-09-30	2019-11-07	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-06-30	2019-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-03-31	2019-04-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-12-31	2019-02-06	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-09-30	2018-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-06-30	2018-08-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-03-31	2018-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-12-31	2018-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-09-30	2017-11-17	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-06-30	2017-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-03-31	2017-05-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-12-31	2017-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-09-30	2016-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-06-30	2016-08-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-03-31	2016-05-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-12-31	2016-02-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-09-30	2015-11-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-06-30	2015-08-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-03-31	2015-05-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2014-12-31	2015-02-17	13F-HR	在 EDGAR 上查看

FAQ

Betterment LLC 是什麼機構？屬於哪種投資人類型？

Betterment LLC 是一家投資管理機構，每季依規定向 SEC 申報 Form 13F，揭露其在美國上市股票的持倉資訊。根據最新一期申報（2026-03-31），該機構追蹤的股票投資組合估值約為 US$527.9億，分佈在 615 個已申報部位之中。

Betterment LLC 目前前幾大持股有哪些？

根據最新 13F 申報，Betterment LLC 按市值排列的前幾大持股為： 1. Vanguard Ftse Developed ETF (VEA) — US$88.4億 (16.7%) 2. Vanguard Total Stock Mkt ETF (VTI) — US$78.7億 (14.9%) 3. Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF (SPYM) — US$70.1億 (13.3%) 4. Vanguard Ftse Emerging Marke (VWO) — US$28.8億 (5.5%) 5. Ishares Core U.s. Aggregate (AGG) — US$23.7億 (4.5%)

Betterment LLC 在最新一期 13F 申報中做了哪些操作？

在最新申報季度中，Betterment LLC 共進行了 50 項顯著調整：新建倉 3 個部位、加碼 26 個既有持股、減碼 21 個部位，並完全清倉 0 個持股。其中幅度最大的異動：新建倉: Vanguard Core-plus Bond ETF (VPLS); 新建倉: Cap Group Core Balanced (CGBL); 新建倉: Grayscale Bitcoin Mini ETF (BTC); 減碼: Vanguard Total Stock Mkt ETF (VTI) — 股數 -2.56%; 加碼: Jpmorgan Core Plus Bond ETF (JCPB) — 股數 +5692.08%

Betterment LLC 主要集中投資哪些產業板塊？

根據目前已申報的股票投資組合，Betterment LLC 的主要板塊分佈如下： • Information Technology: 42.5% • Communication Services: 15.1% • Consumer Discretionary: 15.0% • Financials: 9.6% • Consumer Staples: 6.8% • Industrials: 4.0%

同行推薦

資產規模相近的機構

Thrivent Financial for Lutherans

CIK 0000314984

申報總市值

US$524.8億

4,385 stks

2026-03-31

資產規模與本機構相差僅 0.6%

State Board Of Administration Of Florida Retirement System

CIK 0000938076

申報總市值

US$534.0億

2,063 stks

2026-03-31

資產規模與本機構相差僅 1.1%

Group One Trading LLC

CIK 0000932540

申報總市值

US$521.8億

8,022 stks

2026-03-31

資產規模與本機構相差僅 1.2%

風格推薦

持倉風格相似的機構

First Bank & Trust

CIK 0001692632

申報總市值

US$6.2億

397 stks

2026-03-31

集中度12.2

持倉穩定性19.4

產業集中度37.3

前五大持倉重疊 4/5 檔，同樣重倉 Vanguard Total Stock Mkt ETF

查看詳情

WealthNavi Inc.

CIK 0001774552

申報總市值

US$115.4億

11 stks

2026-03-31

集中度91.2

持倉穩定性2.8

產業集中度0.0

前五大持倉重疊 4/5 檔，同樣重倉 Vanguard Total Stock Mkt ETF

查看詳情

GP Brinson Investments LLC

CIK 0001860928

申報總市值

US$2.4億

14 stks

2026-06-30

集中度100.0

持倉穩定性10.8

產業集中度100.0

前五大持倉重疊 4/5 檔，同樣重倉 Vanguard Total Stock Mkt ETF

查看詳情

Betterment LLC 13F 持倉明細

CIK: 0001633901

分散型投資策略趨勢追蹤型長期持有型

申報總市值

US$527.9億

申報季度: 2026-03-31 · 持股檔數: 615

Betterment LLC在最新一期 13F 報告中揭露了 615 項持股，申報期為 2026-03-31，總持股市值約為 US$527.9億，季度換手率為 5.8%。

瀏覽其他100 億至 1,000 億美元機構瀏覽其他以「B」開頭的機構

機構性格雪花圖

集中度: 31.6
持倉穩定性: 5.75
動能／逆勢: 100
產業集中度: 72.98
多樣化: 100
倉位均衡度: 30.97

整體部位大小差異頗大（變異係數為 6.90），除了少數重倉部位外，還有許多規模較小的持股。

最新申報季度中，並未觀察到明顯偏向加碼既有大部位或大舉建立新部位的傾向。

目前產業板塊分類約涵蓋此投資組合揭露價值的 0%；其餘部分（例如未對應板塊的標的、選擇權或其他證券類型）尚未納入板塊分類範圍。

近期動向

減碼 VTI
-2.6%　-US$5.7億
加碼 JCPB
+5692.1%　US$2.9億
加碼 SPYM
+9.6%　US$3.1億
減碼 AGG
-9.0%　-US$2.5億
加碼 SCHX
+57.6%　US$2.4億
加碼 VEA
-0.5%　US$1.8億

持倉地圖

新建倉加碼不變減碼

機構賽局推演

核心意圖

基本面與宏觀佈局

潛在盲點

本內容為 AI 輔助生成，取材自公開監管揭露資料，僅涵蓋歷史數據，不能取代專業投資建議。

前十大持股佔比

本季完整持股清單

僅顯示前 200 大持股（共 615 檔）

#	代號	標的名稱	資產子類別	佔比	佔比變動	持倉量變化
1	VEA	Vanguard Ftse Developed ETF	ETF-其他	16.74%	+0.25%	-0.47%
2	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	ETF-其他	14.90%	-1.18%	-2.56%
3	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	ETF-大型股與成長	13.28%	+0.51%	+9.62%
4	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	ETF-新興市場	5.46%	—	-0.67%
5	AGG	Ishares Core U.s. Aggregate	ETF-其他	4.50%	-0.50%	-8.95%
6	MUB	Ishares National Muni Bond E	ETF-其他	3.94%	+0.06%	+3.13%
7	ITOT	Ishares Core S&p Total U.s.	ETF-其他	2.86%	-0.17%	-0.59%
8	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	ETF-其他	2.27%	-0.06%	-4.50%
9	VTV	Vanguard Value ETF	ETF-其他	1.81%	—	-2.20%
10	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	ETF-其他	1.77%	-0.03%	-0.81%
11	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	ETF-中小型股	1.74%	+0.07%	+1.39%
12	IEFA	Ishares Core Msci Eafe ETF	ETF-其他	1.59%	-0.05%	-3.60%
13	SCHX	Schwab US Large-cap ETF	ETF-其他	1.39%	+0.46%	+57.58%
14	GSLC	Goldman Activebeta US Lc ETF	ETF-避險與商品	1.37%	-0.14%	-3.94%
15	JPST	Jpmorgan Ultra-short Income	ETF-其他	1.31%	+0.04%	+3.57%
16	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	ETF-其他	1.31%	-0.02%	-4.66%
17	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	ETF-其他	1.20%	-0.02%	-3.40%
18	GBIL	Goldman Sachs Access Treasur	ETF-避險與商品	1.16%	+0.04%	+4.04%
19	ESGU	Ishares Esg Aware Msci USA	ETF-其他	1.08%	-0.03%	+2.99%
20	SCHF	Schwab Intl Equity ETF	ETF-其他	0.99%	—	-2.98%
21	TFI	Ss Spdr N Ice Muni Bond ETF	ETF-其他	0.99%	-0.06%	-4.48%
22	EMB	Ishares Jp Morgan Usd Emergi	ETF-其他	0.96%	-0.13%	-9.18%
23	STIP	Ishares 0-5 Year Tips Bond E	ETF-其他	0.88%	+0.03%	+2.65%
24	SCHB	Schwab US Broad Market ETF	ETF-其他	0.75%	-0.06%	-2.71%
25	IEMG	Ishares Core Msci Emerging	ETF-新興市場	0.75%	—	-4.38%
26	SPDW	Ste Str Spdr Pt Dw EU ETF	ETF-其他	0.71%	+0.08%	+11.49%
27	ESGD	Ishares Trust Ishares Esg Aw	ETF-其他	0.71%	—	-0.71%
28	VWOB	Vanguard Emerg Mkts Gov Bnd	ETF-其他	0.71%	+0.11%	+22.33%
29	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	ETF-其他	0.65%	+0.01%	+3.31%
30	JCPB	Jpmorgan Core Plus Bond ETF	ETF-其他	0.56%	+0.55%	+5692.08%
31	CRBN	Ish Low Car Opt Ms Ac Etf-us	ETF-其他	0.55%	-0.02%	-0.18%
32	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	ETF-大型股與成長	0.43%	+0.06%	+22.37%
33	IWS	Ishares Russell Mid-cap Valu	ETF-其他	0.41%	—	-4.63%
34	ESGE	Ishares INC Ishares Esg Awar	ETF-其他	0.27%	—	-2.21%
35	GSIE	Goldman Sachs Activebeta Int	ETF-避險與商品	0.27%	+0.02%	+6.29%
36	VUG	Vanguard Growth ETF	ETF-其他	0.27%	-0.02%	+2.20%
37	DFAC	Dimensional US Core Equity 2	ETF-其他	0.25%	—	+4.76%
38	IWN	Ishares Russell 2000 Value E	ETF-中小型股	0.24%	—	-3.36%
39	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	ETF-大型股與成長	0.24%	-0.01%	-3.59%
40	VOTE	Tcw Transform 500 ETF	ETF-其他	0.23%	—	+2.72%
41	SCHV	Schwab US Large-cap Value	ETF-其他	0.23%	—	-2.83%
42	BND	Vanguard Total Bond Market	ETF-其他	0.22%	-0.02%	-6.77%
43	IAGG	Ishares Intl Aggregate Bond	ETF-其他	0.21%	+0.04%	+22.24%
44	SPYX	Ss Spdr S&p 500 Foss Fl ETF	ETF-大型股與成長	0.20%	—	+1.61%
45	SPEM	State Street Sp Ptf Em ETF	ETF-其他	0.19%	+0.03%	+21.65%
46	IVV	Ishares Core S&p 500 ETF	ETF-大型股與成長	0.18%	—	+3.51%
47	GEM	Goldman Sachs Activebeta Em	ETF-避險與商品	0.17%	—	-4.75%
48	KOMP	Ss Spdr S&p Kensho Ne Comp	ETF-其他	0.16%	—	-0.67%
49	JMSI	JPM Sus Municipal Income	ETF-其他	0.16%	—	+6.37%
50	ESML	Ishares Esg Aware Msci USA S	ETF-其他	0.16%	—	+0.33%

1–50 of 200

投資組合績效

Q3 2026績效

+2%

近4個季度績效

+18.5%

根據可取得價格的持股（佔申報價值的72%）計算

標準差: +9.9%
貝塔係數: +0.67
阿爾法: +0.9%
最大回撤: -5.8%
年化績效: +13.6%
對標普勝率: +38.9%
索提諾比率: +2.51
斯圖澤指數: +0.39
崔諾比率: +0.2
斯特林比率: +0.92
卡瑪比率: +2.36
資訊比率: -0.82
追蹤誤差: +6.3%
下方標準差: +5.3%
正報酬月份佔比: +69.4%
負報酬月份佔比: +30.6%
最佳12個月: +25.4%
最差12個月: +5.9%
效率比率: +0.5
夏普比率: +1.34
產業分散度: +12%
偏態: -0.19
峰態: -0.21
上檔潛力: +4.17

申報總市值趨勢

產業配置

歷年產業分布趨勢

季度歷史總覽

季度	持股檔數	總市值	穩定性	主要持股
2026-03-31	615	US$527.9億	6	1VEA 2VTI 3SPYM 主要持股2026-03-31 1.VEA 2.VTI 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-12-31	551	US$524.9億	5	1VEA 2VTI 3SPYM 主要持股2025-12-31 1.VEA 2.VTI 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-09-30	522	US$506.0億	19	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-09-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-06-30	497	US$469.6億	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-06-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-03-31	458	US$421.5億	100	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-03-31 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2024-12-31	444	US$419.5億	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-12-31 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.MUB 6.AGG 7.ITOT 8.BNDX 9.SPMD 10.VTV
2024-09-30	421	US$419.0億	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-09-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.BNDX 9.VTV 10.SPMD
2024-06-30	392	US$386.0億	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-06-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.BNDX 9.VTV 10.IEFA
2024-03-31	352	US$372.7億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2024-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.SPYM 5.AGG 6.ITOT 7.MUB 8.BNDX 9.VTV 10.IEFA
2023-12-31	313	US$347.3億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.AGG
2023-09-30	296	US$315.7億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.AGG
2023-06-30	281	US$322.7億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.ITOT 8.VBR 9.MUB 10.EMB
2023-03-31	265	US$308.8億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.ITOT 8.VBR 9.MUB 10.IEFA
2022-12-31	252	US$291.5億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.EMB
2022-09-30	223	US$279.6億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.AGG 10.EMB
2022-06-30	223	US$279.6億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.AGG 10.EMB
2022-03-31	224	US$314.3億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.EMB
2021-12-31	202	US$321.2億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-09-30	184	US$299.1億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-06-30	163	US$293.5億	100	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-03-31	133	US$265.6億	12	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.SHV
2020-12-31	125	US$238.6億	17	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.SHV 9.ITOT 10.MUB
2020-09-30	112	US$203.7億	9	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.ITOT 9.VBR 10.MUB
2020-06-30	115	US$187.9億	18	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.ITOT 9.VBR 10.SCHF
2020-03-31	111	US$161.1億	37	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.SHV 6.VTV 7.SCHF 8.ITOT 9.VOE 10.MUB
2019-12-31	112	US$193.5億	15	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.SHV 10.SCHF
2019-09-30	111	US$176.4億	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHB
2019-06-30	111	US$176.4億	7	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHB
2019-03-31	109	US$165.4億	15	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHF
2018-12-31	104	US$142.4億	16	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2018-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.SHV 8.MUB 9.VBR 10.SCHF
2018-09-30	99	US$152.1億	17	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2018-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.SCHF 10.EMB
2018-06-30	94	US$140.8億	7	1VEA 2VTI 3VWO 主要持股2018-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.MUB 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2018-03-31	93	US$137.6億	11	1VEA 2VTI 3VWO 主要持股2018-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.MUB 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2017-12-31	88	US$124.2億	21	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.MUB 6.BNDX 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2017-09-30	84	US$109.4億	14	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.MUB 6.BNDX 7.VOE 8.SCHF 9.VBR 10.BND
2017-06-30	74	US$95.7億	15	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.MUB 7.SCHF 8.VOE 9.VBR 10.BND
2017-03-31	68	US$83.1億	22	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.MUB 7.SCHF 8.VOE 9.VBR 10.BND
2016-12-31	64	US$67.7億	16	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.SCHF 7.MUB 8.VOE 9.VBR 10.BND
2016-09-30	51	US$59.6億	20	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.VWOB
2016-06-30	45	US$49.0億	20	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.IVE
2016-03-31	37	US$40.2億	22	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.IVE
2015-12-31	38	US$32.5億	21	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.SCHF 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-09-30	33	US$26.3億	13	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-06-30	35	US$23.3億	31	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.SCHF 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-03-31	32	US$17.3億	44	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.IVE 8.VOE 9.SCHF 10.VBR
2014-12-31	37	US$11.4億	—	1VEA 2VTI 3IVE 主要持股2014-12-31 1.VEA 2.VTI 3.IVE 4.VTV 5.VWO 6.BNDX 7.MUB 8.SCHF 9.LQD 10.IWS

本季持股變動

Betterment LLC 於截至 2026-03-31 該季申報之持倉異動，含代號、發行人、權重變化、股數變化與操作類型
#	代號	標的名稱	佔比變動	持倉量變化	異動類型
1	JCPB	Jpmorgan Core Plus Bond ETF	+0.6%	+5692.08%	加碼
2	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	+0.5%	+9.62%	加碼
3	SCHX	Schwab US Large-cap ETF	+0.5%	+57.58%	加碼
4	VEA	Vanguard Ftse Developed ETF	+0.3%	-0.47%	減碼
5	VWOB	Vanguard Emerg Mkts Gov Bnd	+0.1%	+22.33%	加碼
6	SPDW	Ste Str Spdr Pt Dw EU ETF	+0.1%	+11.49%	加碼
7	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	+0.1%	+1.39%	加碼
8	MUB	Ishares National Muni Bond E	+0.1%	+3.13%	加碼
9	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	+0.1%	+22.37%	加碼
10	GBIL	Goldman Sachs Access Treasur	0%	+4.04%	加碼
11	JPST	Jpmorgan Ultra-short Income	0%	+3.57%	加碼
12	IAGG	Ishares Intl Aggregate Bond	0%	+22.24%	加碼
13	SPEM	State Street Sp Ptf Em ETF	0%	+21.65%	加碼
14	QUAL	Ishares Msci USA Quality Fac	0%	+608.20%	加碼
15	STIP	Ishares 0-5 Year Tips Bond E	0%	+2.65%	加碼
16	VV	Vanguard Large-cap ETF	0%	+46.41%	加碼
17	GSIE	Goldman Sachs Activebeta Int	0%	+6.29%	加碼
18	JQUA	Jpmorgan US Quality Factor	0%	+1442.65%	加碼
19	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	0%	+3.31%	加碼
20	COMB	Graniteshares Bcom Broad Str	0%	+19.28%	加碼
21	FWD	AB Disruptors ETF	0%	+6.65%	加碼
22	NZAC	State Street Spdr Msci Acwi	0%	+1687.46%	加碼
23	GMUB	Gs Municipal Income ETF	0%	+12.74%	加碼
24	SCHA	Schwab US Small-cap ETF	0%	+8.44%	加碼
25	SGOV	Ishares 0-3 Month Treasury B	0%	+33.33%	加碼
26	GSEU	Goldman Activebta Eur Eq ETF	0%	-6.98%	減碼
27	SHV	Ishares 0-1 Year Treasury Bo	0%	-7.69%	減碼
28	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	0%	-3.59%	減碼
29	DSI	Ishares Esg Msci Kld 400 ETF	0%	-5.07%	減碼
30	VUG	Vanguard Growth ETF	0%	+2.20%	加碼
31	CRBN	Ish Low Car Opt Ms Ac Etf-us	0%	-0.18%	減碼
32	ETHA	Ishares Ethereum Trust ETF	0%	-27.12%	減碼
33	BND	Vanguard Total Bond Market	0%	-6.77%	減碼
34	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	0%	-4.66%	減碼
35	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	0%	-3.40%	減碼
36	IBIT	Ishares Bitcoin Trust ETF	0%	-4.55%	減碼
37	ESGU	Ishares Esg Aware Msci USA	0%	+2.99%	加碼
38	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	0%	-0.81%	減碼
39	IEFA	Ishares Core Msci Eafe ETF	-0.1%	-3.60%	減碼
40	SCHB	Schwab US Broad Market ETF	-0.1%	-2.71%	減碼
41	TFI	Ss Spdr N Ice Muni Bond ETF	-0.1%	-4.48%	減碼
42	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	-0.1%	-4.50%	減碼
43	EMB	Ishares Jp Morgan Usd Emergi	-0.1%	-9.18%	減碼
44	GSLC	Goldman Activebeta US Lc ETF	-0.1%	-3.94%	減碼
45	ITOT	Ishares Core S&p Total U.s.	-0.2%	-0.59%	減碼
46	AGG	Ishares Core U.s. Aggregate	-0.5%	-8.95%	減碼
47	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	-1.2%	-2.56%	減碼
48	VPLS	Vanguard Core-plus Bond ETF	—	NEW	新建倉
49	CGBL	Cap Group Core Balanced	—	NEW	新建倉
50	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	—	NEW	新建倉

申報歷史

季度	申報日期	類型	EDGAR
2026-03-31	2026-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-12-31	2026-02-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2025-11-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2025-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2025-05-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-12-31	2025-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-09-30	2024-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-06-30	2024-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-03-31	2024-05-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-12-31	2024-02-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-09-30	2023-11-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-06-30	2023-08-07	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-03-31	2023-05-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-12-31	2023-02-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-09-30	2022-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-06-30	2022-08-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-03-31	2022-05-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-12-31	2022-02-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-09-30	2021-11-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-06-30	2021-08-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-03-31	2021-06-01	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-12-31	2021-02-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-09-30	2020-11-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-06-30	2020-08-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-03-31	2020-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-12-31	2020-01-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-09-30	2019-11-07	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-06-30	2019-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-03-31	2019-04-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-12-31	2019-02-06	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-09-30	2018-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-06-30	2018-08-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-03-31	2018-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-12-31	2018-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-09-30	2017-11-17	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-06-30	2017-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-03-31	2017-05-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-12-31	2017-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-09-30	2016-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-06-30	2016-08-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-03-31	2016-05-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-12-31	2016-02-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-09-30	2015-11-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-06-30	2015-08-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-03-31	2015-05-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2014-12-31	2015-02-17	13F-HR	在 EDGAR 上查看