Betterment LLC 13F 持仓明细

CIK: 0001633901

分散型投资策略趋势追踪型长期持有型

申报总市值

US$527.9亿

申报季度: 2026-03-31 · 持股只数: 615

Betterment LLC在最新一期 13F 报告中披露了 615 项持股，申报期为 2026-03-31，总持股市值约为 US$527.9亿，季度换手率为 5.8%。

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机构性格雪花图

集中度: 31.6
持仓稳定性: 5.75
动能／逆势: 100
行业集中度: 72.98
多样化: 100
仓位均衡度: 30.97

Betterment LLC 目前披露的持仓，Herfindahl 集中度指数为 0.079——换算下来相当于约 13 个等权重仓位，明显低于其实际披露的 615 只持仓。这一差距显示该机构的策略偏向集中在少数高信心仓位，而非广泛分散。

整体仓位大小差异较大（变异系数为 6.90），除少数重仓仓位外，还有许多规模较小的持仓。

最新申报季度中，并未观察到明显偏向加仓既有大仓位或大举建立新仓位的倾向。

目前行业板块分类约覆盖此投资组合披露价值的 0%；其余部分（例如未匹配板块的标的、期权或其他证券类型）尚未纳入板块分类范围。

近期动向

减仓 VTI
-2.6%　-US$5.7亿
加仓 JCPB
+5692.1%　US$2.9亿
加仓 SPYM
+9.6%　US$3.1亿
减仓 AGG
-9.0%　-US$2.5亿
加仓 SCHX
+57.6%　US$2.4亿
加仓 VEA
-0.5%　US$1.8亿

持仓地图

新建仓加仓不变减仓

机构博弈推演

核心意图

Betterment本季動作看似平淡再平衡，實則暗藏換股密碼：一手砍整體美股（VTI）、國際（VEA）與公債（AGG），另一手猛加美國大型股（SCHX）與高收益債（JCPB），連同SPYM同步增倉。表面是風險分散，骨子裡卻是收縮戰線，棄中小、棄國際、棄投資級債，全力押注美國大型股與高息債，賭AI紅利不墜、信用市場平穩。

基本面与宏观布局

這批買賣賭的是美國大型股多頭依然穩坐、AI估值不會被戳破，同時高收益債利差能穩住甚至縮小，Fed降息預期仍在。勝負手就在兩點：一是科技股獲利能否撐住本益比，二是信用市場是否出現流動性緊縮。只要一個失靈，這盤棋就變成散戶接盤的陷阱。

潜在盲点

最大罩門是籌碼過度擁擠：科技加非必需消費佔比逼近六成，且追高訊號強烈（momentum score 100），等於全機構都站在同一條船上。一旦AI主題降溫或資金退潮，低換手（5.75）、高持股數（615）看似分散，實則全部暴露同一個Beta因子，多殺多跑不掉。JCPB重壓高收益債看似搶息，但若信用利差反轉，這批債券就是最快被掃出場的標的。

本内容为 AI 辅助生成，取材自公开监管披露资料，仅涵盖历史数据，不能取代专业投资建议。

前十大持股占比

本季完整持股清单

仅显示前 200 大持股（共 615 只）

#	代码	标的名称	资产子类别	占比	占比变动	持仓量变化
1	VEA	Vanguard Ftse Developed ETF	ETF-其他	16.74%	+0.25%	-0.47%
2	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	ETF-其他	14.90%	-1.18%	-2.56%
3	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	13.28%	+0.51%	+9.62%
4	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	ETF-新兴市场	5.46%	—	-0.67%
5	AGG	Ishares Core U.s. Aggregate	ETF-其他	4.50%	-0.50%	-8.95%
6	MUB	Ishares National Muni Bond E	ETF-其他	3.94%	+0.06%	+3.13%
7	ITOT	Ishares Core S&p Total U.s.	ETF-其他	2.86%	-0.17%	-0.59%
8	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	ETF-其他	2.27%	-0.06%	-4.50%
9	VTV	Vanguard Value ETF	ETF-其他	1.81%	—	-2.20%
10	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	ETF-其他	1.77%	-0.03%	-0.81%
11	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	ETF-中小型股	1.74%	+0.07%	+1.39%
12	IEFA	Ishares Core Msci Eafe ETF	ETF-其他	1.59%	-0.05%	-3.60%
13	SCHX	Schwab US Large-cap ETF	ETF-其他	1.39%	+0.46%	+57.58%
14	GSLC	Goldman Activebeta US Lc ETF	ETF-避险与商品	1.37%	-0.14%	-3.94%
15	JPST	Jpmorgan Ultra-short Income	ETF-其他	1.31%	+0.04%	+3.57%
16	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	ETF-其他	1.31%	-0.02%	-4.66%
17	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	ETF-其他	1.20%	-0.02%	-3.40%
18	GBIL	Goldman Sachs Access Treasur	ETF-避险与商品	1.16%	+0.04%	+4.04%
19	ESGU	Ishares Esg Aware Msci USA	ETF-其他	1.08%	-0.03%	+2.99%
20	SCHF	Schwab Intl Equity ETF	ETF-其他	0.99%	—	-2.98%
21	TFI	Ss Spdr N Ice Muni Bond ETF	ETF-其他	0.99%	-0.06%	-4.48%
22	EMB	Ishares Jp Morgan Usd Emergi	ETF-其他	0.96%	-0.13%	-9.18%
23	STIP	Ishares 0-5 Year Tips Bond E	ETF-其他	0.88%	+0.03%	+2.65%
24	SCHB	Schwab US Broad Market ETF	ETF-其他	0.75%	-0.06%	-2.71%
25	IEMG	Ishares Core Msci Emerging	ETF-新兴市场	0.75%	—	-4.38%
26	SPDW	Ste Str Spdr Pt Dw EU ETF	ETF-其他	0.71%	+0.08%	+11.49%
27	ESGD	Ishares Trust Ishares Esg Aw	ETF-其他	0.71%	—	-0.71%
28	VWOB	Vanguard Emerg Mkts Gov Bnd	ETF-其他	0.71%	+0.11%	+22.33%
29	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	ETF-其他	0.65%	+0.01%	+3.31%
30	JCPB	Jpmorgan Core Plus Bond ETF	ETF-其他	0.56%	+0.55%	+5692.08%
31	CRBN	Ish Low Car Opt Ms Ac Etf-us	ETF-其他	0.55%	-0.02%	-0.18%
32	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	0.43%	+0.06%	+22.37%
33	IWS	Ishares Russell Mid-cap Valu	ETF-其他	0.41%	—	-4.63%
34	ESGE	Ishares INC Ishares Esg Awar	ETF-其他	0.27%	—	-2.21%
35	GSIE	Goldman Sachs Activebeta Int	ETF-避险与商品	0.27%	+0.02%	+6.29%
36	VUG	Vanguard Growth ETF	ETF-其他	0.27%	-0.02%	+2.20%
37	DFAC	Dimensional US Core Equity 2	ETF-其他	0.25%	—	+4.76%
38	IWN	Ishares Russell 2000 Value E	ETF-中小型股	0.24%	—	-3.36%
39	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	ETF-大型股与成长	0.24%	-0.01%	-3.59%
40	VOTE	Tcw Transform 500 ETF	ETF-其他	0.23%	—	+2.72%
41	SCHV	Schwab US Large-cap Value	ETF-其他	0.23%	—	-2.83%
42	BND	Vanguard Total Bond Market	ETF-其他	0.22%	-0.02%	-6.77%
43	IAGG	Ishares Intl Aggregate Bond	ETF-其他	0.21%	+0.04%	+22.24%
44	SPYX	Ss Spdr S&p 500 Foss Fl ETF	ETF-大型股与成长	0.20%	—	+1.61%
45	SPEM	State Street Sp Ptf Em ETF	ETF-其他	0.19%	+0.03%	+21.65%
46	IVV	Ishares Core S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	0.18%	—	+3.51%
47	GEM	Goldman Sachs Activebeta Em	ETF-避险与商品	0.17%	—	-4.75%
48	KOMP	Ss Spdr S&p Kensho Ne Comp	ETF-其他	0.16%	—	-0.67%
49	JMSI	JPM Sus Municipal Income	ETF-其他	0.16%	—	+6.37%
50	ESML	Ishares Esg Aware Msci USA S	ETF-其他	0.16%	—	+0.33%

1–50 of 200

投资组合表现

Q3 2026表现

+2%

近4个季度表现

+18.5%

基于可获取价格的持仓（占申报价值的72%）计算

标准差: +9.9%
贝塔系数: +0.67
阿尔法: +0.9%
最大回撤: -5.8%
年化表现: +13.6%
对标普胜率: +38.9%
索提诺比率: +2.51
斯图泽指数: +0.39
特雷诺比率: +0.2
斯特林比率: +0.92
卡玛比率: +2.36
信息比率: -0.82
跟踪误差: +6.3%
下行标准差: +5.3%
正收益月份占比: +69.4%
负收益月份占比: +30.6%
最佳12个月: +25.4%
最差12个月: +5.9%
效率比率: +0.5
夏普比率: +1.34
行业分散度: +12%
偏度: -0.19
峰度: -0.21
上行潜力: +4.17

申报总市值趋势

行业配置

历年行业分布趋势

季度历史总览

季度	持股只数	总市值	稳定性	主要持股
2026-03-31	615	US$527.9亿	6	1VEA 2VTI 3SPYM 主要持股2026-03-31 1.VEA 2.VTI 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-12-31	551	US$524.9亿	5	1VEA 2VTI 3SPYM 主要持股2025-12-31 1.VEA 2.VTI 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-09-30	522	US$506.0亿	19	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-09-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-06-30	497	US$469.6亿	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-06-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-03-31	458	US$421.5亿	100	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-03-31 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2024-12-31	444	US$419.5亿	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-12-31 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.MUB 6.AGG 7.ITOT 8.BNDX 9.SPMD 10.VTV
2024-09-30	421	US$419.0亿	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-09-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.BNDX 9.VTV 10.SPMD
2024-06-30	392	US$386.0亿	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-06-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.BNDX 9.VTV 10.IEFA
2024-03-31	352	US$372.7亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2024-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.SPYM 5.AGG 6.ITOT 7.MUB 8.BNDX 9.VTV 10.IEFA
2023-12-31	313	US$347.3亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.AGG
2023-09-30	296	US$315.7亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.AGG
2023-06-30	281	US$322.7亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.ITOT 8.VBR 9.MUB 10.EMB
2023-03-31	265	US$308.8亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.ITOT 8.VBR 9.MUB 10.IEFA
2022-12-31	252	US$291.5亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.EMB
2022-09-30	223	US$279.6亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.AGG 10.EMB
2022-06-30	223	US$279.6亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.AGG 10.EMB
2022-03-31	224	US$314.3亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.EMB
2021-12-31	202	US$321.2亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-09-30	184	US$299.1亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-06-30	163	US$293.5亿	100	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-03-31	133	US$265.6亿	12	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.SHV
2020-12-31	125	US$238.6亿	17	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.SHV 9.ITOT 10.MUB
2020-09-30	112	US$203.7亿	9	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.ITOT 9.VBR 10.MUB
2020-06-30	115	US$187.9亿	18	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.ITOT 9.VBR 10.SCHF
2020-03-31	111	US$161.1亿	37	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.SHV 6.VTV 7.SCHF 8.ITOT 9.VOE 10.MUB
2019-12-31	112	US$193.5亿	15	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.SHV 10.SCHF
2019-09-30	111	US$176.4亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHB
2019-06-30	111	US$176.4亿	7	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHB
2019-03-31	109	US$165.4亿	15	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHF
2018-12-31	104	US$142.4亿	16	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2018-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.SHV 8.MUB 9.VBR 10.SCHF
2018-09-30	99	US$152.1亿	17	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2018-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.SCHF 10.EMB
2018-06-30	94	US$140.8亿	7	1VEA 2VTI 3VWO 主要持股2018-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.MUB 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2018-03-31	93	US$137.6亿	11	1VEA 2VTI 3VWO 主要持股2018-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.MUB 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2017-12-31	88	US$124.2亿	21	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.MUB 6.BNDX 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2017-09-30	84	US$109.4亿	14	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.MUB 6.BNDX 7.VOE 8.SCHF 9.VBR 10.BND
2017-06-30	74	US$95.7亿	15	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.MUB 7.SCHF 8.VOE 9.VBR 10.BND
2017-03-31	68	US$83.1亿	22	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.MUB 7.SCHF 8.VOE 9.VBR 10.BND
2016-12-31	64	US$67.7亿	16	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.SCHF 7.MUB 8.VOE 9.VBR 10.BND
2016-09-30	51	US$59.6亿	20	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.VWOB
2016-06-30	45	US$49.0亿	20	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.IVE
2016-03-31	37	US$40.2亿	22	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.IVE
2015-12-31	38	US$32.5亿	21	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.SCHF 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-09-30	33	US$26.3亿	13	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-06-30	35	US$23.3亿	31	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.SCHF 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-03-31	32	US$17.3亿	44	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.IVE 8.VOE 9.SCHF 10.VBR
2014-12-31	37	US$11.4亿	—	1VEA 2VTI 3IVE 主要持股2014-12-31 1.VEA 2.VTI 3.IVE 4.VTV 5.VWO 6.BNDX 7.MUB 8.SCHF 9.LQD 10.IWS

本季持股变动

Betterment LLC 在 2026-03-31 最显著的持仓异动：新建仓: Vanguard Core-plus Bond ETF (VPLS); 新建仓: Cap Group Core Balanced (CGBL); 新建仓: Grayscale Bitcoin Mini ETF (BTC); 减仓: Vanguard Total Stock Mkt ETF (VTI) — 股数 -2.56%; 加仓: Jpmorgan Core Plus Bond ETF (JCPB) — 股数 +5692.08%.

Betterment LLC 于截至 2026-03-31 该季申报之持仓异动，含代码、发行人、权重变化、股数变化与操作类型
#	代码	标的名称	占比变动	持仓量变化	异动类型
1	JCPB	Jpmorgan Core Plus Bond ETF	+0.6%	+5692.08%	加仓
2	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	+0.5%	+9.62%	加仓
3	SCHX	Schwab US Large-cap ETF	+0.5%	+57.58%	加仓
4	VEA	Vanguard Ftse Developed ETF	+0.3%	-0.47%	减仓
5	VWOB	Vanguard Emerg Mkts Gov Bnd	+0.1%	+22.33%	加仓
6	SPDW	Ste Str Spdr Pt Dw EU ETF	+0.1%	+11.49%	加仓
7	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	+0.1%	+1.39%	加仓
8	MUB	Ishares National Muni Bond E	+0.1%	+3.13%	加仓
9	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	+0.1%	+22.37%	加仓
10	GBIL	Goldman Sachs Access Treasur	0%	+4.04%	加仓
11	JPST	Jpmorgan Ultra-short Income	0%	+3.57%	加仓
12	IAGG	Ishares Intl Aggregate Bond	0%	+22.24%	加仓
13	SPEM	State Street Sp Ptf Em ETF	0%	+21.65%	加仓
14	QUAL	Ishares Msci USA Quality Fac	0%	+608.20%	加仓
15	STIP	Ishares 0-5 Year Tips Bond E	0%	+2.65%	加仓
16	VV	Vanguard Large-cap ETF	0%	+46.41%	加仓
17	GSIE	Goldman Sachs Activebeta Int	0%	+6.29%	加仓
18	JQUA	Jpmorgan US Quality Factor	0%	+1442.65%	加仓
19	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	0%	+3.31%	加仓
20	COMB	Graniteshares Bcom Broad Str	0%	+19.28%	加仓
21	FWD	AB Disruptors ETF	0%	+6.65%	加仓
22	NZAC	State Street Spdr Msci Acwi	0%	+1687.46%	加仓
23	GMUB	Gs Municipal Income ETF	0%	+12.74%	加仓
24	SCHA	Schwab US Small-cap ETF	0%	+8.44%	加仓
25	SGOV	Ishares 0-3 Month Treasury B	0%	+33.33%	加仓
26	GSEU	Goldman Activebta Eur Eq ETF	0%	-6.98%	减仓
27	SHV	Ishares 0-1 Year Treasury Bo	0%	-7.69%	减仓
28	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	0%	-3.59%	减仓
29	DSI	Ishares Esg Msci Kld 400 ETF	0%	-5.07%	减仓
30	VUG	Vanguard Growth ETF	0%	+2.20%	加仓
31	CRBN	Ish Low Car Opt Ms Ac Etf-us	0%	-0.18%	减仓
32	ETHA	Ishares Ethereum Trust ETF	0%	-27.12%	减仓
33	BND	Vanguard Total Bond Market	0%	-6.77%	减仓
34	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	0%	-4.66%	减仓
35	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	0%	-3.40%	减仓
36	IBIT	Ishares Bitcoin Trust ETF	0%	-4.55%	减仓
37	ESGU	Ishares Esg Aware Msci USA	0%	+2.99%	加仓
38	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	0%	-0.81%	减仓
39	IEFA	Ishares Core Msci Eafe ETF	-0.1%	-3.60%	减仓
40	SCHB	Schwab US Broad Market ETF	-0.1%	-2.71%	减仓
41	TFI	Ss Spdr N Ice Muni Bond ETF	-0.1%	-4.48%	减仓
42	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	-0.1%	-4.50%	减仓
43	EMB	Ishares Jp Morgan Usd Emergi	-0.1%	-9.18%	减仓
44	GSLC	Goldman Activebeta US Lc ETF	-0.1%	-3.94%	减仓
45	ITOT	Ishares Core S&p Total U.s.	-0.2%	-0.59%	减仓
46	AGG	Ishares Core U.s. Aggregate	-0.5%	-8.95%	减仓
47	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	-1.2%	-2.56%	减仓
48	VPLS	Vanguard Core-plus Bond ETF	—	NEW	新建仓
49	CGBL	Cap Group Core Balanced	—	NEW	新建仓
50	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	—	NEW	新建仓

申报历史

季度	申报日期	类型	EDGAR
2026-03-31	2026-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-12-31	2026-02-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2025-11-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2025-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2025-05-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-12-31	2025-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-09-30	2024-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-06-30	2024-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-03-31	2024-05-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-12-31	2024-02-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-09-30	2023-11-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-06-30	2023-08-07	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-03-31	2023-05-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-12-31	2023-02-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-09-30	2022-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-06-30	2022-08-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-03-31	2022-05-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-12-31	2022-02-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-09-30	2021-11-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-06-30	2021-08-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-03-31	2021-06-01	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-12-31	2021-02-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-09-30	2020-11-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-06-30	2020-08-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-03-31	2020-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-12-31	2020-01-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-09-30	2019-11-07	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-06-30	2019-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-03-31	2019-04-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-12-31	2019-02-06	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-09-30	2018-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-06-30	2018-08-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-03-31	2018-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-12-31	2018-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-09-30	2017-11-17	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-06-30	2017-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-03-31	2017-05-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-12-31	2017-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-09-30	2016-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-06-30	2016-08-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-03-31	2016-05-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-12-31	2016-02-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-09-30	2015-11-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-06-30	2015-08-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-03-31	2015-05-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2014-12-31	2015-02-17	13F-HR	在 EDGAR 上查看

FAQ

Betterment LLC 是什么机构？属于哪种投资人类型？

Betterment LLC 是一家投资管理机构，每季依规定向 SEC 申报 Form 13F，披露其在美国上市股票的持仓信息。根据最新一期申报（2026-03-31），该机构追踪的股票投资组合估值约为 US$527.9亿，分布在 615 个已申报仓位之中。

Betterment LLC 目前前几大持股有哪些？

根据最新 13F 申报，Betterment LLC 按市值排列的前几大持股为： 1. Vanguard Ftse Developed ETF (VEA) — US$88.4亿 (16.7%) 2. Vanguard Total Stock Mkt ETF (VTI) — US$78.7亿 (14.9%) 3. Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF (SPYM) — US$70.1亿 (13.3%) 4. Vanguard Ftse Emerging Marke (VWO) — US$28.8亿 (5.5%) 5. Ishares Core U.s. Aggregate (AGG) — US$23.7亿 (4.5%)

Betterment LLC 在最新一期 13F 申报中做了哪些操作？

在最新申报季度中，Betterment LLC 共进行了 50 项显著调整：新建仓 3 个仓位、加仓 26 个既有持股、减仓 21 个仓位，并完全清仓 0 个持股。其中幅度最大的异动：新建仓: Vanguard Core-plus Bond ETF (VPLS); 新建仓: Cap Group Core Balanced (CGBL); 新建仓: Grayscale Bitcoin Mini ETF (BTC); 减仓: Vanguard Total Stock Mkt ETF (VTI) — 股数 -2.56%; 加仓: Jpmorgan Core Plus Bond ETF (JCPB) — 股数 +5692.08%

Betterment LLC 主要集中投资哪些行业板块？

根据目前已申报的股票投资组合，Betterment LLC 的主要板块分布如下： • Information Technology: 42.5% • Communication Services: 15.1% • Consumer Discretionary: 15.0% • Financials: 9.6% • Consumer Staples: 6.8% • Industrials: 4.0%

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前五大持仓重叠 4/5 档，同样重仓 Vanguard Total Stock Mkt ETF

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Betterment LLC 13F 持仓明细

CIK: 0001633901

分散型投资策略趋势追踪型长期持有型

申报总市值

US$527.9亿

申报季度: 2026-03-31 · 持股只数: 615

Betterment LLC在最新一期 13F 报告中披露了 615 项持股，申报期为 2026-03-31，总持股市值约为 US$527.9亿，季度换手率为 5.8%。

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机构性格雪花图

集中度: 31.6
持仓稳定性: 5.75
动能／逆势: 100
行业集中度: 72.98
多样化: 100
仓位均衡度: 30.97

整体仓位大小差异较大（变异系数为 6.90），除少数重仓仓位外，还有许多规模较小的持仓。

最新申报季度中，并未观察到明显偏向加仓既有大仓位或大举建立新仓位的倾向。

目前行业板块分类约覆盖此投资组合披露价值的 0%；其余部分（例如未匹配板块的标的、期权或其他证券类型）尚未纳入板块分类范围。

近期动向

减仓 VTI
-2.6%　-US$5.7亿
加仓 JCPB
+5692.1%　US$2.9亿
加仓 SPYM
+9.6%　US$3.1亿
减仓 AGG
-9.0%　-US$2.5亿
加仓 SCHX
+57.6%　US$2.4亿
加仓 VEA
-0.5%　US$1.8亿

持仓地图

新建仓加仓不变减仓

机构博弈推演

核心意图

基本面与宏观布局

潜在盲点

本内容为 AI 辅助生成，取材自公开监管披露资料，仅涵盖历史数据，不能取代专业投资建议。

前十大持股占比

本季完整持股清单

仅显示前 200 大持股（共 615 只）

#	代码	标的名称	资产子类别	占比	占比变动	持仓量变化
1	VEA	Vanguard Ftse Developed ETF	ETF-其他	16.74%	+0.25%	-0.47%
2	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	ETF-其他	14.90%	-1.18%	-2.56%
3	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	13.28%	+0.51%	+9.62%
4	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	ETF-新兴市场	5.46%	—	-0.67%
5	AGG	Ishares Core U.s. Aggregate	ETF-其他	4.50%	-0.50%	-8.95%
6	MUB	Ishares National Muni Bond E	ETF-其他	3.94%	+0.06%	+3.13%
7	ITOT	Ishares Core S&p Total U.s.	ETF-其他	2.86%	-0.17%	-0.59%
8	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	ETF-其他	2.27%	-0.06%	-4.50%
9	VTV	Vanguard Value ETF	ETF-其他	1.81%	—	-2.20%
10	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	ETF-其他	1.77%	-0.03%	-0.81%
11	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	ETF-中小型股	1.74%	+0.07%	+1.39%
12	IEFA	Ishares Core Msci Eafe ETF	ETF-其他	1.59%	-0.05%	-3.60%
13	SCHX	Schwab US Large-cap ETF	ETF-其他	1.39%	+0.46%	+57.58%
14	GSLC	Goldman Activebeta US Lc ETF	ETF-避险与商品	1.37%	-0.14%	-3.94%
15	JPST	Jpmorgan Ultra-short Income	ETF-其他	1.31%	+0.04%	+3.57%
16	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	ETF-其他	1.31%	-0.02%	-4.66%
17	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	ETF-其他	1.20%	-0.02%	-3.40%
18	GBIL	Goldman Sachs Access Treasur	ETF-避险与商品	1.16%	+0.04%	+4.04%
19	ESGU	Ishares Esg Aware Msci USA	ETF-其他	1.08%	-0.03%	+2.99%
20	SCHF	Schwab Intl Equity ETF	ETF-其他	0.99%	—	-2.98%
21	TFI	Ss Spdr N Ice Muni Bond ETF	ETF-其他	0.99%	-0.06%	-4.48%
22	EMB	Ishares Jp Morgan Usd Emergi	ETF-其他	0.96%	-0.13%	-9.18%
23	STIP	Ishares 0-5 Year Tips Bond E	ETF-其他	0.88%	+0.03%	+2.65%
24	SCHB	Schwab US Broad Market ETF	ETF-其他	0.75%	-0.06%	-2.71%
25	IEMG	Ishares Core Msci Emerging	ETF-新兴市场	0.75%	—	-4.38%
26	SPDW	Ste Str Spdr Pt Dw EU ETF	ETF-其他	0.71%	+0.08%	+11.49%
27	ESGD	Ishares Trust Ishares Esg Aw	ETF-其他	0.71%	—	-0.71%
28	VWOB	Vanguard Emerg Mkts Gov Bnd	ETF-其他	0.71%	+0.11%	+22.33%
29	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	ETF-其他	0.65%	+0.01%	+3.31%
30	JCPB	Jpmorgan Core Plus Bond ETF	ETF-其他	0.56%	+0.55%	+5692.08%
31	CRBN	Ish Low Car Opt Ms Ac Etf-us	ETF-其他	0.55%	-0.02%	-0.18%
32	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	0.43%	+0.06%	+22.37%
33	IWS	Ishares Russell Mid-cap Valu	ETF-其他	0.41%	—	-4.63%
34	ESGE	Ishares INC Ishares Esg Awar	ETF-其他	0.27%	—	-2.21%
35	GSIE	Goldman Sachs Activebeta Int	ETF-避险与商品	0.27%	+0.02%	+6.29%
36	VUG	Vanguard Growth ETF	ETF-其他	0.27%	-0.02%	+2.20%
37	DFAC	Dimensional US Core Equity 2	ETF-其他	0.25%	—	+4.76%
38	IWN	Ishares Russell 2000 Value E	ETF-中小型股	0.24%	—	-3.36%
39	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	ETF-大型股与成长	0.24%	-0.01%	-3.59%
40	VOTE	Tcw Transform 500 ETF	ETF-其他	0.23%	—	+2.72%
41	SCHV	Schwab US Large-cap Value	ETF-其他	0.23%	—	-2.83%
42	BND	Vanguard Total Bond Market	ETF-其他	0.22%	-0.02%	-6.77%
43	IAGG	Ishares Intl Aggregate Bond	ETF-其他	0.21%	+0.04%	+22.24%
44	SPYX	Ss Spdr S&p 500 Foss Fl ETF	ETF-大型股与成长	0.20%	—	+1.61%
45	SPEM	State Street Sp Ptf Em ETF	ETF-其他	0.19%	+0.03%	+21.65%
46	IVV	Ishares Core S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	0.18%	—	+3.51%
47	GEM	Goldman Sachs Activebeta Em	ETF-避险与商品	0.17%	—	-4.75%
48	KOMP	Ss Spdr S&p Kensho Ne Comp	ETF-其他	0.16%	—	-0.67%
49	JMSI	JPM Sus Municipal Income	ETF-其他	0.16%	—	+6.37%
50	ESML	Ishares Esg Aware Msci USA S	ETF-其他	0.16%	—	+0.33%

1–50 of 200

投资组合表现

Q3 2026表现

+2%

近4个季度表现

+18.5%

基于可获取价格的持仓（占申报价值的72%）计算

标准差: +9.9%
贝塔系数: +0.67
阿尔法: +0.9%
最大回撤: -5.8%
年化表现: +13.6%
对标普胜率: +38.9%
索提诺比率: +2.51
斯图泽指数: +0.39
特雷诺比率: +0.2
斯特林比率: +0.92
卡玛比率: +2.36
信息比率: -0.82
跟踪误差: +6.3%
下行标准差: +5.3%
正收益月份占比: +69.4%
负收益月份占比: +30.6%
最佳12个月: +25.4%
最差12个月: +5.9%
效率比率: +0.5
夏普比率: +1.34
行业分散度: +12%
偏度: -0.19
峰度: -0.21
上行潜力: +4.17

申报总市值趋势

行业配置

历年行业分布趋势

季度历史总览

季度	持股只数	总市值	稳定性	主要持股
2026-03-31	615	US$527.9亿	6	1VEA 2VTI 3SPYM 主要持股2026-03-31 1.VEA 2.VTI 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-12-31	551	US$524.9亿	5	1VEA 2VTI 3SPYM 主要持股2025-12-31 1.VEA 2.VTI 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-09-30	522	US$506.0亿	19	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-09-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-06-30	497	US$469.6亿	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-06-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2025-03-31	458	US$421.5亿	100	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2025-03-31 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.SPMD 9.VTV 10.BNDX
2024-12-31	444	US$419.5亿	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-12-31 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.MUB 6.AGG 7.ITOT 8.BNDX 9.SPMD 10.VTV
2024-09-30	421	US$419.0亿	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-09-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.BNDX 9.VTV 10.SPMD
2024-06-30	392	US$386.0亿	0	1VTI 2VEA 3SPYM 主要持股2024-06-30 1.VTI 2.VEA 3.SPYM 4.VWO 5.AGG 6.MUB 7.ITOT 8.BNDX 9.VTV 10.IEFA
2024-03-31	352	US$372.7亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2024-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.SPYM 5.AGG 6.ITOT 7.MUB 8.BNDX 9.VTV 10.IEFA
2023-12-31	313	US$347.3亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.AGG
2023-09-30	296	US$315.7亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.AGG
2023-06-30	281	US$322.7亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.ITOT 8.VBR 9.MUB 10.EMB
2023-03-31	265	US$308.8亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2023-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.ITOT 8.VBR 9.MUB 10.IEFA
2022-12-31	252	US$291.5亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.EMB
2022-09-30	223	US$279.6亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.AGG 10.EMB
2022-06-30	223	US$279.6亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.AGG 10.EMB
2022-03-31	224	US$314.3亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2022-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.EMB
2021-12-31	202	US$321.2亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-09-30	184	US$299.1亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-06-30	163	US$293.5亿	100	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.ITOT 10.EMB
2021-03-31	133	US$265.6亿	12	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2021-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.ITOT 9.MUB 10.SHV
2020-12-31	125	US$238.6亿	17	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.SHV 9.ITOT 10.MUB
2020-09-30	112	US$203.7亿	9	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.ITOT 9.VBR 10.MUB
2020-06-30	115	US$187.9亿	18	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.ITOT 9.VBR 10.SCHF
2020-03-31	111	US$161.1亿	37	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2020-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.SHV 6.VTV 7.SCHF 8.ITOT 9.VOE 10.MUB
2019-12-31	112	US$193.5亿	15	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.SHV 10.SCHF
2019-09-30	111	US$176.4亿	0	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHB
2019-06-30	111	US$176.4亿	7	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-06-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHB
2019-03-31	109	US$165.4亿	15	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2019-03-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.SHV 7.VOE 8.VBR 9.MUB 10.SCHF
2018-12-31	104	US$142.4亿	16	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2018-12-31 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.BNDX 5.VTV 6.VOE 7.SHV 8.MUB 9.VBR 10.SCHF
2018-09-30	99	US$152.1亿	17	1VTI 2VEA 3VWO 主要持股2018-09-30 1.VTI 2.VEA 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.VOE 7.VBR 8.MUB 9.SCHF 10.EMB
2018-06-30	94	US$140.8亿	7	1VEA 2VTI 3VWO 主要持股2018-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.MUB 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2018-03-31	93	US$137.6亿	11	1VEA 2VTI 3VWO 主要持股2018-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VWO 4.VTV 5.BNDX 6.MUB 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2017-12-31	88	US$124.2亿	21	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.MUB 6.BNDX 7.VOE 8.VBR 9.SCHF 10.EMB
2017-09-30	84	US$109.4亿	14	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.MUB 6.BNDX 7.VOE 8.SCHF 9.VBR 10.BND
2017-06-30	74	US$95.7亿	15	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.MUB 7.SCHF 8.VOE 9.VBR 10.BND
2017-03-31	68	US$83.1亿	22	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2017-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.MUB 7.SCHF 8.VOE 9.VBR 10.BND
2016-12-31	64	US$67.7亿	16	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.VWO 5.BNDX 6.SCHF 7.MUB 8.VOE 9.VBR 10.BND
2016-09-30	51	US$59.6亿	20	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.VWOB
2016-06-30	45	US$49.0亿	20	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.IVE
2016-03-31	37	US$40.2亿	22	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2016-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.VOE 9.VBR 10.IVE
2015-12-31	38	US$32.5亿	21	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-12-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.SCHF 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-09-30	33	US$26.3亿	13	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-09-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.SCHF 7.BNDX 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-06-30	35	US$23.3亿	31	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-06-30 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.SCHF 8.IVE 9.VOE 10.VBR
2015-03-31	32	US$17.3亿	44	1VEA 2VTI 3VTV 主要持股2015-03-31 1.VEA 2.VTI 3.VTV 4.MUB 5.VWO 6.BNDX 7.IVE 8.VOE 9.SCHF 10.VBR
2014-12-31	37	US$11.4亿	—	1VEA 2VTI 3IVE 主要持股2014-12-31 1.VEA 2.VTI 3.IVE 4.VTV 5.VWO 6.BNDX 7.MUB 8.SCHF 9.LQD 10.IWS

本季持股变动

Betterment LLC 于截至 2026-03-31 该季申报之持仓异动，含代码、发行人、权重变化、股数变化与操作类型
#	代码	标的名称	占比变动	持仓量变化	异动类型
1	JCPB	Jpmorgan Core Plus Bond ETF	+0.6%	+5692.08%	加仓
2	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	+0.5%	+9.62%	加仓
3	SCHX	Schwab US Large-cap ETF	+0.5%	+57.58%	加仓
4	VEA	Vanguard Ftse Developed ETF	+0.3%	-0.47%	减仓
5	VWOB	Vanguard Emerg Mkts Gov Bnd	+0.1%	+22.33%	加仓
6	SPDW	Ste Str Spdr Pt Dw EU ETF	+0.1%	+11.49%	加仓
7	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	+0.1%	+1.39%	加仓
8	MUB	Ishares National Muni Bond E	+0.1%	+3.13%	加仓
9	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	+0.1%	+22.37%	加仓
10	GBIL	Goldman Sachs Access Treasur	0%	+4.04%	加仓
11	JPST	Jpmorgan Ultra-short Income	0%	+3.57%	加仓
12	IAGG	Ishares Intl Aggregate Bond	0%	+22.24%	加仓
13	SPEM	State Street Sp Ptf Em ETF	0%	+21.65%	加仓
14	QUAL	Ishares Msci USA Quality Fac	0%	+608.20%	加仓
15	STIP	Ishares 0-5 Year Tips Bond E	0%	+2.65%	加仓
16	VV	Vanguard Large-cap ETF	0%	+46.41%	加仓
17	GSIE	Goldman Sachs Activebeta Int	0%	+6.29%	加仓
18	JQUA	Jpmorgan US Quality Factor	0%	+1442.65%	加仓
19	VTEB	Vanguard Tax-exempt Bond ETF	0%	+3.31%	加仓
20	COMB	Graniteshares Bcom Broad Str	0%	+19.28%	加仓
21	FWD	AB Disruptors ETF	0%	+6.65%	加仓
22	NZAC	State Street Spdr Msci Acwi	0%	+1687.46%	加仓
23	GMUB	Gs Municipal Income ETF	0%	+12.74%	加仓
24	SCHA	Schwab US Small-cap ETF	0%	+8.44%	加仓
25	SGOV	Ishares 0-3 Month Treasury B	0%	+33.33%	加仓
26	GSEU	Goldman Activebta Eur Eq ETF	0%	-6.98%	减仓
27	SHV	Ishares 0-1 Year Treasury Bo	0%	-7.69%	减仓
28	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	0%	-3.59%	减仓
29	DSI	Ishares Esg Msci Kld 400 ETF	0%	-5.07%	减仓
30	VUG	Vanguard Growth ETF	0%	+2.20%	加仓
31	CRBN	Ish Low Car Opt Ms Ac Etf-us	0%	-0.18%	减仓
32	ETHA	Ishares Ethereum Trust ETF	0%	-27.12%	减仓
33	BND	Vanguard Total Bond Market	0%	-6.77%	减仓
34	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	0%	-4.66%	减仓
35	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	0%	-3.40%	减仓
36	IBIT	Ishares Bitcoin Trust ETF	0%	-4.55%	减仓
37	ESGU	Ishares Esg Aware Msci USA	0%	+2.99%	加仓
38	BNDX	Vanguard Total Intl Bond ETF	0%	-0.81%	减仓
39	IEFA	Ishares Core Msci Eafe ETF	-0.1%	-3.60%	减仓
40	SCHB	Schwab US Broad Market ETF	-0.1%	-2.71%	减仓
41	TFI	Ss Spdr N Ice Muni Bond ETF	-0.1%	-4.48%	减仓
42	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	-0.1%	-4.50%	减仓
43	EMB	Ishares Jp Morgan Usd Emergi	-0.1%	-9.18%	减仓
44	GSLC	Goldman Activebeta US Lc ETF	-0.1%	-3.94%	减仓
45	ITOT	Ishares Core S&p Total U.s.	-0.2%	-0.59%	减仓
46	AGG	Ishares Core U.s. Aggregate	-0.5%	-8.95%	减仓
47	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	-1.2%	-2.56%	减仓
48	VPLS	Vanguard Core-plus Bond ETF	—	NEW	新建仓
49	CGBL	Cap Group Core Balanced	—	NEW	新建仓
50	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	—	NEW	新建仓

申报历史

季度	申报日期	类型	EDGAR
2026-03-31	2026-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-12-31	2026-02-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2025-11-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2025-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2025-05-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-12-31	2025-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-09-30	2024-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-06-30	2024-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-03-31	2024-05-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-12-31	2024-02-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-09-30	2023-11-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-06-30	2023-08-07	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-03-31	2023-05-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-12-31	2023-02-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-09-30	2022-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-06-30	2022-08-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-03-31	2022-05-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-12-31	2022-02-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-09-30	2021-11-15	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-06-30	2021-08-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2021-03-31	2021-06-01	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-12-31	2021-02-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-09-30	2020-11-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-06-30	2020-08-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2020-03-31	2020-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-12-31	2020-01-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-09-30	2019-11-07	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-06-30	2019-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2019-03-31	2019-04-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-12-31	2019-02-06	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-09-30	2018-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-06-30	2018-08-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2018-03-31	2018-05-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-12-31	2018-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-09-30	2017-11-17	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-06-30	2017-08-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2017-03-31	2017-05-11	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-12-31	2017-02-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-09-30	2016-11-14	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-06-30	2016-08-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2016-03-31	2016-05-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-12-31	2016-02-09	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-09-30	2015-11-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-06-30	2015-08-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2015-03-31	2015-05-12	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2014-12-31	2015-02-17	13F-HR	在 EDGAR 上查看