Retirement Financial Solutions, LLC 13F 持仓明细

CIK: 0001962532

分散型投资策略行业集中型趋势追踪型

申报总市值

US$3.5亿

申报季度: 2026-03-31 · 持股只数: 53

RETIREMENT FINANCIAL SOLUTIONS, LLC在最新一期 13F 报告中披露了 53 项持股，申报期为 2026-03-31，总持股市值约为 US$3.5亿，季度换手率为 31.3%。

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机构性格雪花图

集中度: 18.36
持仓稳定性: 31.28
动能／逆势: 100
行业集中度: 100
多样化: 100
仓位均衡度: 87.92

Retirement Financial Solutions, LLC 目前披露的持仓，Herfindahl 集中度指数为 0.046——换算下来相当于约 22 个等权重仓位，明显低于其实际披露的 53 只持仓。这一差距显示该机构的策略偏向集中在少数高信心仓位，而非广泛分散。

整体仓位大小差异较大（变异系数为 1.21），除少数重仓仓位外，还有许多规模较小的持仓。

最新申报季度中，并未观察到明显偏向加仓既有大仓位或大举建立新仓位的倾向。

目前行业板块分类约覆盖此投资组合披露价值的 0%；其余部分（例如未匹配板块的标的、期权或其他证券类型）尚未纳入板块分类范围。

近期动向

减仓 QQQM
-62.0%　-US$1128.6万
减仓 SPMD
-48.1%　-US$1011.3万
加仓 BCI
+2484.8%　US$1056.2万
减仓 DIA
-31.9%　-US$585.5万
减仓 IEF
-30.7%　-US$541.7万
加仓 AVUV
+0.7%　US$198.1万

持仓地图

新建仓加仓不变减仓

前十大持股占比

本季完整持股清单

#	代码	标的名称	资产子类别	占比	占比变动	持仓量变化
1	AVUS	Avantis U.s. Equity ETF	ETF-其他	10.68%	-0.22%	+0.83%
2	AVUV	Avantis US Small Cap Value	ETF-中小型股	6.78%	+0.42%	+0.73%
3	AVSC	Avantis US Small Cap Equity	ETF-中小型股	6.71%	+0.35%	+1.88%
4	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	6.02%	-0.32%	+2.02%
5	VGLT	Vanguard Long-term Treasury	ETF-政府公债	5.04%	-0.11%	+0.94%
6	QQQJ	Invesco Nasdaq Next Gen 100	ETF-科技型	4.72%	-0.07%	+2.67%
7	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	ETF-新兴市场	4.64%	+0.03%	+2.47%
8	SCHD	Schwab US Dvd Equity ETF	ETF-其他	4.13%	+0.22%	-3.48%
9	IEF	Ishares 7-10 Year Treasury B	ETF-政府公债	3.41%	-1.67%	-30.68%
10	AVEM	Avantis Emerging Markets Eq	ETF-新兴市场	3.33%	+0.10%	+1.06%
11	MOO	Vaneck Agribusiness ETF	ETF-其他	3.32%	+3.32%	NEW
12	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	ETF-其他	3.27%	-3.04%	-48.12%
13	RSP	Invesco S&p 500 Equal Weight	ETF-大型股与成长	3.23%	-0.03%	+1.16%
14	GRNY	Fundstr Gran Sh US Lrg Cap	ETF-其他	3.22%	+3.22%	NEW
15	DIA	Ss Spdr Dow Jones Indus Avg	ETF-大型股与成长	3.19%	-1.79%	-31.94%
16	MGC	Vanguard Mega Cap ETF	ETF-其他	3.19%	-0.20%	+2.52%
17	BCI	Abrdn Bloomberg All Commodit	ETF-其他	3.12%	+3.02%	+2484.82%
18	VEU	Vanguard Ftse All-world Ex-u	ETF-其他	3.08%	+3.08%	NEW
19	RSPA	Invesco S&p 500 Ew Income Ad	ETF-大型股与成长	2.67%	—	+1.96%
20	QQQM	Invesco Nasdaq 100 ETF	ETF-科技型	1.79%	-3.35%	-62.04%
21	SCHP	Schwab U.s. Tips ETF	ETF-其他	1.71%	+1.71%	NEW
22	RWL	Invesco S&p 500 Revenue ETF	ETF-大型股与成长	1.67%	-0.03%	+0.07%
23	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	ETF-大型股与成长	1.66%	-0.01%	+2.02%
24	SPYG	Ss Spdr P S&p 500 Growth ETF	ETF-大型股与成长	1.61%	-0.10%	+4.81%
25	VGSH	Vanguard Short-term Treasury	ETF-政府公债	1.53%	-0.17%	-7.72%
26	EDV	Vanguard Extended Dur Treas	ETF-其他	1.26%	-0.01%	+1.46%
27	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	0.55%	-0.06%	-4.34%
28	VNQ	Vanguard Real Estate ETF	ETF-其他	0.42%	-0.02%	-2.30%
29	IAUM	Ishares Gold Trust Micro	ETF-避险与商品	0.37%	—	-8.29%
30	VXUS	Vanguard Total Intl Stock	ETF-其他	0.36%	—	+0.11%
31	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	ETF-加密货币	0.31%	-0.01%	+25.47%
32	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	ETF-其他	0.28%	—	+0.54%
33	BPRE	Bluerock Private Real Estate	股票-金融	0.24%	+0.02%	-1.54%
34	VCIT	Vanguard Int-term Corporate	ETF-投资级公司债	0.22%	-0.17%	-41.27%
35	DBMF	Imgp Dbi Managed Futures Str	ETF-其他	0.22%	+0.01%	-3.86%
36	AMLP	Alerian Mlp ETF	ETF-其他	0.21%	—	-11.07%
37	VONE	Vanguard Russell 1000	ETF-其他	0.21%	-0.01%	+0.28%
38	ETH	Grayscale Ethereum Staking M	ETF-其他	0.21%	-0.01%	+38.22%
39	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	ETF-其他	0.17%	-0.01%	+0.32%
40	NVDA	Nvidia CORP	股票-科技	0.16%	-0.01%	+3.83%
41	VO	Vanguard Mid-cap ETF	ETF-其他	0.13%	—	+4.21%
42	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	ETF-其他	0.13%	—	+0.55%
43	SIVR	Abrdn Physical Silver Shares	ETF-避险与商品	0.11%	-0.02%	-14.81%
44	QQA	Invesco Qqq Income Adv ETF	ETF-其他	0.10%	-0.01%	+2.09%
45	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	ETF-中小型股	0.10%	—	+0.33%
46	XOM	Exxon Mobil CORP	股票-能源	0.09%	+0.09%	NEW
47	IBM	Intl Business Machines CORP	股票-科技	0.09%	+0.09%	NEW
48	HEDJ	Wisdomtree Europe Hedged Equ	ETF-其他	0.07%	—	—
49	BP	Bp Plc-spons Adr	股票-能源	0.06%	+0.06%	NEW
50	TSLA	Tesla INC	股票-周期性消费	0.06%	-0.02%	—

1–50 of 53

投资组合表现

Q3 2026表现

+3.4%

近4个季度表现

+20.7%

基于可获取价格的持仓（占申报价值的85%）计算

标准差: +9.8%
贝塔系数: +0.71
阿尔法: +1.2%
最大回撤: -6.4%
年化表现: +14.7%
对标普胜率: +38.9%
索提诺比率: +2.91
斯图泽指数: +0.43
特雷诺比率: +0.2
斯特林比率: +1.01
卡玛比率: +2.29
信息比率: -0.83
跟踪误差: +5%
下行标准差: +4.9%
正收益月份占比: +72.2%
负收益月份占比: +27.8%
最佳12个月: +27%
最差12个月: +7.1%
效率比率: +0.56
夏普比率: +1.46
行业分散度: +23.9%
偏度: +0.02
峰度: +0.02
上行潜力: +4.53

申报总市值趋势

行业配置

历年行业分布趋势

季度历史总览

季度	持股只数	总市值	稳定性	主要持股
2026-03-31	53	US$3.5亿	31	1AVUS 2AVUV 3AVSC 主要持股2026-03-31 1.AVUS 2.AVUV 3.AVSC 4.SPYM 5.VGLT 6.QQQJ 7.VWO 8.SCHD 9.IEF 10.AVEM
2025-12-31	47	US$3.4亿	42	1AVUS 2AVSC 3AVUV 主要持股2025-12-31 1.AVUS 2.AVSC 3.AVUV 4.SPYM 5.SPMD 6.VGLT 7.QQQM 8.IEF 9.DIA 10.QQQJ
2025-09-30	45	US$3.2亿	92	1SPYM 2SPMD 3AVSC 主要持股2025-09-30 1.SPYM 2.SPMD 3.AVSC 4.AVUV 5.QQQJ 6.QQQM 7.VWO 8.DIA 9.IEF 10.COWZ
2025-06-30	38	US$2.8亿	12	1SPYM 2VO 3VBR 主要持股2025-06-30 1.SPYM 2.VO 3.VBR 4.SPSM 5.IEF 6.QQQM 7.EEM 8.QQQ 9.DIA 10.COWZ
2025-03-31	37	US$2.6亿	0	1SPYM 2VO 3VBR 主要持股2025-03-31 1.SPYM 2.VO 3.VBR 4.SPSM 5.IEF 6.QQQM 7.EEM 8.SHYG 9.HEDJ 10.TLT
2024-12-31	37	US$1.9亿	0	1SPSM 2VO 3VBR 主要持股2024-12-31 1.SPSM 2.VO 3.VBR 4.SPYM 5.QQQM 6.IEF 7.EEM 8.HEDJ 9.SHYG 10.TLT
2024-09-30	40	US$2.3亿	0	1SPYM 2QQQM 3SPYV 主要持股2024-09-30 1.SPYM 2.QQQM 3.SPYV 4.VBR 5.VO 6.SPSM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2024-06-30	40	US$2.1亿	0	1SPYM 2QQQM 3SPYV 主要持股2024-06-30 1.SPYM 2.QQQM 3.SPYV 4.VO 5.SPSM 6.VBR 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2024-03-31	40	US$1.9亿	0	1SPYM 2SPYV 3VBR 主要持股2024-03-31 1.SPYM 2.SPYV 3.VBR 4.QQQM 5.VO 6.SPSM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2023-12-31	47	US$1.8亿	0	1SPYM 2SPSM 3SPYV 主要持股2023-12-31 1.SPYM 2.SPSM 3.SPYV 4.VBR 5.VO 6.QQQM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2023-09-30	87	US$1.5亿	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-09-30 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.SPSM 7.VBR 8.VO 9.SPYG 10.IGIB
2023-06-30	34	US$1.5亿	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-06-30 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.VO 7.IWM 8.VBR 9.SPYG 10.IGIB
2023-03-31	31	US$1.3亿	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-03-31 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.VO 7.IWM 8.VBR 9.IGIB 10.SPYG
2022-12-31	277	US$1.2亿	0	1SPY 2IEF 3SHYG 主要持股2022-12-31 1.SPY 2.IEF 3.SHYG 4.SPYV 5.VBR 6.VO 7.IWM 8.QQQ 9.SHY 10.IGIB

本季持股变动

Retirement Financial Solutions, LLC 在 2026-03-31 最显著的持仓异动：新建仓: Vaneck Agribusiness ETF (MOO); 新建仓: Fundstr Gran Sh US Lrg Cap (GRNY); 新建仓: Vanguard Ftse All-world Ex-u (VEU); 新建仓: Schwab U.s. Tips ETF (SCHP); 清仓: Wisdomtree US Large Cap Fund (EPS).

Retirement Financial Solutions, LLC 于截至 2026-03-31 该季申报之持仓异动，含代码、发行人、权重变化、股数变化与操作类型
#	代码	标的名称	占比变动	持仓量变化	异动类型
1	BCI	Abrdn Bloomberg All Commodit	+3%	+2484.82%	加仓
2	AVUV	Avantis US Small Cap Value	+0.4%	+0.73%	加仓
3	AVSC	Avantis US Small Cap Equity	+0.4%	+1.88%	加仓
4	SCHD	Schwab US Dvd Equity ETF	+0.2%	-3.48%	减仓
5	AVEM	Avantis Emerging Markets Eq	+0.1%	+1.06%	加仓
6	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	0%	+2.47%	加仓
7	BPRE	Bluerock Private Real Estate	0%	-1.54%	减仓
8	DBMF	Imgp Dbi Managed Futures Str	0%	-3.86%	减仓
9	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	—	+0.54%	加仓
10	VXUS	Vanguard Total Intl Stock	—	+0.11%	加仓
11	VO	Vanguard Mid-cap ETF	—	+4.21%	加仓
12	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	—	+0.55%	加仓
13	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	0%	+2.02%	加仓
14	EDV	Vanguard Extended Dur Treas	0%	+1.46%	加仓
15	VONE	Vanguard Russell 1000	0%	+0.28%	加仓
16	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	0%	+25.47%	加仓
17	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	0%	+0.32%	加仓
18	NVDA	Nvidia CORP	0%	+3.83%	加仓
19	ETH	Grayscale Ethereum Staking M	0%	+38.22%	加仓
20	QQA	Invesco Qqq Income Adv ETF	0%	+2.09%	加仓
21	TSLA	Tesla INC	0%	—	不变
22	SIVR	Abrdn Physical Silver Shares	0%	-14.81%	减仓
23	VNQ	Vanguard Real Estate ETF	0%	-2.30%	减仓
24	RSP	Invesco S&p 500 Equal Weight	0%	+1.16%	加仓
25	RWL	Invesco S&p 500 Revenue ETF	0%	+0.07%	加仓
26	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	-0.1%	-4.34%	减仓
27	QQQJ	Invesco Nasdaq Next Gen 100	-0.1%	+2.67%	加仓
28	SPYG	Ss Spdr P S&p 500 Growth ETF	-0.1%	+4.81%	加仓
29	VGLT	Vanguard Long-term Treasury	-0.1%	+0.94%	加仓
30	VCIT	Vanguard Int-term Corporate	-0.2%	-41.27%	减仓
31	VGSH	Vanguard Short-term Treasury	-0.2%	-7.72%	减仓
32	MGC	Vanguard Mega Cap ETF	-0.2%	+2.52%	加仓
33	AVUS	Avantis U.s. Equity ETF	-0.2%	+0.83%	加仓
34	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	-0.3%	+2.02%	加仓
35	IEF	Ishares 7-10 Year Treasury B	-1.7%	-30.68%	减仓
36	DIA	Ss Spdr Dow Jones Indus Avg	-1.8%	-31.94%	减仓
37	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	-3%	-48.12%	减仓
38	QQQM	Invesco Nasdaq 100 ETF	-3.4%	-62.04%	减仓
39	MOO	Vaneck Agribusiness ETF	—	NEW	新建仓
40	GRNY	Fundstr Gran Sh US Lrg Cap	—	NEW	新建仓
41	VEU	Vanguard Ftse All-world Ex-u	—	NEW	新建仓
42	SCHP	Schwab U.s. Tips ETF	—	NEW	新建仓
43	EPS	Wisdomtree US Large Cap Fund	—	EXIT	清仓
44	SHYG	Ishares 0-5 Yr Hy CORP Bond	—	EXIT	清仓
45	IGIB	Ishares 5-10y Inv Grade CORP	—	EXIT	清仓
46	XOM	Exxon Mobil CORP	—	NEW	新建仓
47	IBM	Intl Business Machines CORP	—	NEW	新建仓
48	BP	Bp Plc-spons Adr	—	NEW	新建仓
49	TXN	Texas Instruments INC	—	NEW	新建仓
50	BOXX	Alpha Architect 1-3 Mnth Box	—	NEW	新建仓

申报历史

季度	申报日期	类型	EDGAR
2026-03-31	2026-04-28	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-12-31	2026-02-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2025-10-22	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2025-08-05	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2025-04-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-12-31	2025-01-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-09-30	2024-10-29	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-06-30	2024-08-05	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-03-31	2024-05-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-12-31	2024-01-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-09-30	2023-10-20	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-06-30	2023-07-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-03-31	2023-04-26	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-12-31	2023-01-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看

FAQ

Retirement Financial Solutions, LLC 是什么机构？属于哪种投资人类型？

Retirement Financial Solutions, LLC 是一家投资管理机构，每季依规定向 SEC 申报 Form 13F，披露其在美国上市股票的持仓信息。根据最新一期申报（2026-03-31），该机构追踪的股票投资组合估值约为 US$3.5亿，分布在 53 个已申报仓位之中。

Retirement Financial Solutions, LLC 目前前几大持股有哪些？

根据最新 13F 申报，Retirement Financial Solutions, LLC 按市值排列的前几大持股为： 1. Avantis U.s. Equity ETF (AVUS) — US$3735.4万 (10.7%) 2. Avantis US Small Cap Value (AVUV) — US$2370.5万 (6.8%) 3. Avantis US Small Cap Equity (AVSC) — US$2347.8万 (6.7%) 4. Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF (SPYM) — US$2107.2万 (6.0%) 5. Vanguard Long-term Treasury (VGLT) — US$1762.6万 (5.0%)

Retirement Financial Solutions, LLC 在最新一期 13F 申报中做了哪些操作？

在最新申报季度中，Retirement Financial Solutions, LLC 共进行了 49 项显著调整：新建仓 9 个仓位、加仓 25 个既有持股、减仓 12 个仓位，并完全清仓 3 个持股。其中幅度最大的异动：新建仓: Vaneck Agribusiness ETF (MOO); 新建仓: Fundstr Gran Sh US Lrg Cap (GRNY); 新建仓: Vanguard Ftse All-world Ex-u (VEU); 新建仓: Schwab U.s. Tips ETF (SCHP); 清仓: Wisdomtree US Large Cap Fund (EPS)

Retirement Financial Solutions, LLC 主要集中投资哪些行业板块？

根据目前已申报的股票投资组合，Retirement Financial Solutions, LLC 的主要板块分布如下： • Information Technology: 66.9% • Energy: 19.6% • Consumer Discretionary: 13.5%

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查看详情

Retirement Financial Solutions, LLC 13F 持仓明细

CIK: 0001962532

分散型投资策略行业集中型趋势追踪型

申报总市值

US$3.5亿

申报季度: 2026-03-31 · 持股只数: 53

RETIREMENT FINANCIAL SOLUTIONS, LLC在最新一期 13F 报告中披露了 53 项持股，申报期为 2026-03-31，总持股市值约为 US$3.5亿，季度换手率为 31.3%。

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机构性格雪花图

集中度: 18.36
持仓稳定性: 31.28
动能／逆势: 100
行业集中度: 100
多样化: 100
仓位均衡度: 87.92

整体仓位大小差异较大（变异系数为 1.21），除少数重仓仓位外，还有许多规模较小的持仓。

最新申报季度中，并未观察到明显偏向加仓既有大仓位或大举建立新仓位的倾向。

目前行业板块分类约覆盖此投资组合披露价值的 0%；其余部分（例如未匹配板块的标的、期权或其他证券类型）尚未纳入板块分类范围。

近期动向

减仓 QQQM
-62.0%　-US$1128.6万
减仓 SPMD
-48.1%　-US$1011.3万
加仓 BCI
+2484.8%　US$1056.2万
减仓 DIA
-31.9%　-US$585.5万
减仓 IEF
-30.7%　-US$541.7万
加仓 AVUV
+0.7%　US$198.1万

持仓地图

新建仓加仓不变减仓

前十大持股占比

本季完整持股清单

#	代码	标的名称	资产子类别	占比	占比变动	持仓量变化
1	AVUS	Avantis U.s. Equity ETF	ETF-其他	10.68%	-0.22%	+0.83%
2	AVUV	Avantis US Small Cap Value	ETF-中小型股	6.78%	+0.42%	+0.73%
3	AVSC	Avantis US Small Cap Equity	ETF-中小型股	6.71%	+0.35%	+1.88%
4	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	6.02%	-0.32%	+2.02%
5	VGLT	Vanguard Long-term Treasury	ETF-政府公债	5.04%	-0.11%	+0.94%
6	QQQJ	Invesco Nasdaq Next Gen 100	ETF-科技型	4.72%	-0.07%	+2.67%
7	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	ETF-新兴市场	4.64%	+0.03%	+2.47%
8	SCHD	Schwab US Dvd Equity ETF	ETF-其他	4.13%	+0.22%	-3.48%
9	IEF	Ishares 7-10 Year Treasury B	ETF-政府公债	3.41%	-1.67%	-30.68%
10	AVEM	Avantis Emerging Markets Eq	ETF-新兴市场	3.33%	+0.10%	+1.06%
11	MOO	Vaneck Agribusiness ETF	ETF-其他	3.32%	+3.32%	NEW
12	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	ETF-其他	3.27%	-3.04%	-48.12%
13	RSP	Invesco S&p 500 Equal Weight	ETF-大型股与成长	3.23%	-0.03%	+1.16%
14	GRNY	Fundstr Gran Sh US Lrg Cap	ETF-其他	3.22%	+3.22%	NEW
15	DIA	Ss Spdr Dow Jones Indus Avg	ETF-大型股与成长	3.19%	-1.79%	-31.94%
16	MGC	Vanguard Mega Cap ETF	ETF-其他	3.19%	-0.20%	+2.52%
17	BCI	Abrdn Bloomberg All Commodit	ETF-其他	3.12%	+3.02%	+2484.82%
18	VEU	Vanguard Ftse All-world Ex-u	ETF-其他	3.08%	+3.08%	NEW
19	RSPA	Invesco S&p 500 Ew Income Ad	ETF-大型股与成长	2.67%	—	+1.96%
20	QQQM	Invesco Nasdaq 100 ETF	ETF-科技型	1.79%	-3.35%	-62.04%
21	SCHP	Schwab U.s. Tips ETF	ETF-其他	1.71%	+1.71%	NEW
22	RWL	Invesco S&p 500 Revenue ETF	ETF-大型股与成长	1.67%	-0.03%	+0.07%
23	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	ETF-大型股与成长	1.66%	-0.01%	+2.02%
24	SPYG	Ss Spdr P S&p 500 Growth ETF	ETF-大型股与成长	1.61%	-0.10%	+4.81%
25	VGSH	Vanguard Short-term Treasury	ETF-政府公债	1.53%	-0.17%	-7.72%
26	EDV	Vanguard Extended Dur Treas	ETF-其他	1.26%	-0.01%	+1.46%
27	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	ETF-大型股与成长	0.55%	-0.06%	-4.34%
28	VNQ	Vanguard Real Estate ETF	ETF-其他	0.42%	-0.02%	-2.30%
29	IAUM	Ishares Gold Trust Micro	ETF-避险与商品	0.37%	—	-8.29%
30	VXUS	Vanguard Total Intl Stock	ETF-其他	0.36%	—	+0.11%
31	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	ETF-加密货币	0.31%	-0.01%	+25.47%
32	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	ETF-其他	0.28%	—	+0.54%
33	BPRE	Bluerock Private Real Estate	股票-金融	0.24%	+0.02%	-1.54%
34	VCIT	Vanguard Int-term Corporate	ETF-投资级公司债	0.22%	-0.17%	-41.27%
35	DBMF	Imgp Dbi Managed Futures Str	ETF-其他	0.22%	+0.01%	-3.86%
36	AMLP	Alerian Mlp ETF	ETF-其他	0.21%	—	-11.07%
37	VONE	Vanguard Russell 1000	ETF-其他	0.21%	-0.01%	+0.28%
38	ETH	Grayscale Ethereum Staking M	ETF-其他	0.21%	-0.01%	+38.22%
39	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	ETF-其他	0.17%	-0.01%	+0.32%
40	NVDA	Nvidia CORP	股票-科技	0.16%	-0.01%	+3.83%
41	VO	Vanguard Mid-cap ETF	ETF-其他	0.13%	—	+4.21%
42	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	ETF-其他	0.13%	—	+0.55%
43	SIVR	Abrdn Physical Silver Shares	ETF-避险与商品	0.11%	-0.02%	-14.81%
44	QQA	Invesco Qqq Income Adv ETF	ETF-其他	0.10%	-0.01%	+2.09%
45	SPSM	Ss Spdr P S&p 600 Small Cap	ETF-中小型股	0.10%	—	+0.33%
46	XOM	Exxon Mobil CORP	股票-能源	0.09%	+0.09%	NEW
47	IBM	Intl Business Machines CORP	股票-科技	0.09%	+0.09%	NEW
48	HEDJ	Wisdomtree Europe Hedged Equ	ETF-其他	0.07%	—	—
49	BP	Bp Plc-spons Adr	股票-能源	0.06%	+0.06%	NEW
50	TSLA	Tesla INC	股票-周期性消费	0.06%	-0.02%	—

1–50 of 53

投资组合表现

Q3 2026表现

+3.4%

近4个季度表现

+20.7%

基于可获取价格的持仓（占申报价值的85%）计算

标准差: +9.8%
贝塔系数: +0.71
阿尔法: +1.2%
最大回撤: -6.4%
年化表现: +14.7%
对标普胜率: +38.9%
索提诺比率: +2.91
斯图泽指数: +0.43
特雷诺比率: +0.2
斯特林比率: +1.01
卡玛比率: +2.29
信息比率: -0.83
跟踪误差: +5%
下行标准差: +4.9%
正收益月份占比: +72.2%
负收益月份占比: +27.8%
最佳12个月: +27%
最差12个月: +7.1%
效率比率: +0.56
夏普比率: +1.46
行业分散度: +23.9%
偏度: +0.02
峰度: +0.02
上行潜力: +4.53

申报总市值趋势

行业配置

历年行业分布趋势

季度历史总览

季度	持股只数	总市值	稳定性	主要持股
2026-03-31	53	US$3.5亿	31	1AVUS 2AVUV 3AVSC 主要持股2026-03-31 1.AVUS 2.AVUV 3.AVSC 4.SPYM 5.VGLT 6.QQQJ 7.VWO 8.SCHD 9.IEF 10.AVEM
2025-12-31	47	US$3.4亿	42	1AVUS 2AVSC 3AVUV 主要持股2025-12-31 1.AVUS 2.AVSC 3.AVUV 4.SPYM 5.SPMD 6.VGLT 7.QQQM 8.IEF 9.DIA 10.QQQJ
2025-09-30	45	US$3.2亿	92	1SPYM 2SPMD 3AVSC 主要持股2025-09-30 1.SPYM 2.SPMD 3.AVSC 4.AVUV 5.QQQJ 6.QQQM 7.VWO 8.DIA 9.IEF 10.COWZ
2025-06-30	38	US$2.8亿	12	1SPYM 2VO 3VBR 主要持股2025-06-30 1.SPYM 2.VO 3.VBR 4.SPSM 5.IEF 6.QQQM 7.EEM 8.QQQ 9.DIA 10.COWZ
2025-03-31	37	US$2.6亿	0	1SPYM 2VO 3VBR 主要持股2025-03-31 1.SPYM 2.VO 3.VBR 4.SPSM 5.IEF 6.QQQM 7.EEM 8.SHYG 9.HEDJ 10.TLT
2024-12-31	37	US$1.9亿	0	1SPSM 2VO 3VBR 主要持股2024-12-31 1.SPSM 2.VO 3.VBR 4.SPYM 5.QQQM 6.IEF 7.EEM 8.HEDJ 9.SHYG 10.TLT
2024-09-30	40	US$2.3亿	0	1SPYM 2QQQM 3SPYV 主要持股2024-09-30 1.SPYM 2.QQQM 3.SPYV 4.VBR 5.VO 6.SPSM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2024-06-30	40	US$2.1亿	0	1SPYM 2QQQM 3SPYV 主要持股2024-06-30 1.SPYM 2.QQQM 3.SPYV 4.VO 5.SPSM 6.VBR 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2024-03-31	40	US$1.9亿	0	1SPYM 2SPYV 3VBR 主要持股2024-03-31 1.SPYM 2.SPYV 3.VBR 4.QQQM 5.VO 6.SPSM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2023-12-31	47	US$1.8亿	0	1SPYM 2SPSM 3SPYV 主要持股2023-12-31 1.SPYM 2.SPSM 3.SPYV 4.VBR 5.VO 6.QQQM 7.IEF 8.SPYG 9.EEM 10.SHYG
2023-09-30	87	US$1.5亿	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-09-30 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.SPSM 7.VBR 8.VO 9.SPYG 10.IGIB
2023-06-30	34	US$1.5亿	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-06-30 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.VO 7.IWM 8.VBR 9.SPYG 10.IGIB
2023-03-31	31	US$1.3亿	0	1SPY 2SHYG 3IEF 主要持股2023-03-31 1.SPY 2.SHYG 3.IEF 4.QQQ 5.SPYV 6.VO 7.IWM 8.VBR 9.IGIB 10.SPYG
2022-12-31	277	US$1.2亿	0	1SPY 2IEF 3SHYG 主要持股2022-12-31 1.SPY 2.IEF 3.SHYG 4.SPYV 5.VBR 6.VO 7.IWM 8.QQQ 9.SHY 10.IGIB

本季持股变动

Retirement Financial Solutions, LLC 于截至 2026-03-31 该季申报之持仓异动，含代码、发行人、权重变化、股数变化与操作类型
#	代码	标的名称	占比变动	持仓量变化	异动类型
1	BCI	Abrdn Bloomberg All Commodit	+3%	+2484.82%	加仓
2	AVUV	Avantis US Small Cap Value	+0.4%	+0.73%	加仓
3	AVSC	Avantis US Small Cap Equity	+0.4%	+1.88%	加仓
4	SCHD	Schwab US Dvd Equity ETF	+0.2%	-3.48%	减仓
5	AVEM	Avantis Emerging Markets Eq	+0.1%	+1.06%	加仓
6	VWO	Vanguard Ftse Emerging Marke	0%	+2.47%	加仓
7	BPRE	Bluerock Private Real Estate	0%	-1.54%	减仓
8	DBMF	Imgp Dbi Managed Futures Str	0%	-3.86%	减仓
9	VOE	Vanguard Mid-cap Value ETF	—	+0.54%	加仓
10	VXUS	Vanguard Total Intl Stock	—	+0.11%	加仓
11	VO	Vanguard Mid-cap ETF	—	+4.21%	加仓
12	VBR	Vanguard Small-cap Value ETF	—	+0.55%	加仓
13	SPYV	Ss Spdr P S&p 500 Value ETF	0%	+2.02%	加仓
14	EDV	Vanguard Extended Dur Treas	0%	+1.46%	加仓
15	VONE	Vanguard Russell 1000	0%	+0.28%	加仓
16	BTC	Grayscale Bitcoin Mini ETF	0%	+25.47%	加仓
17	VTI	Vanguard Total Stock Mkt ETF	0%	+0.32%	加仓
18	NVDA	Nvidia CORP	0%	+3.83%	加仓
19	ETH	Grayscale Ethereum Staking M	0%	+38.22%	加仓
20	QQA	Invesco Qqq Income Adv ETF	0%	+2.09%	加仓
21	TSLA	Tesla INC	0%	—	不变
22	SIVR	Abrdn Physical Silver Shares	0%	-14.81%	减仓
23	VNQ	Vanguard Real Estate ETF	0%	-2.30%	减仓
24	RSP	Invesco S&p 500 Equal Weight	0%	+1.16%	加仓
25	RWL	Invesco S&p 500 Revenue ETF	0%	+0.07%	加仓
26	VOO	Vanguard S&p 500 ETF	-0.1%	-4.34%	减仓
27	QQQJ	Invesco Nasdaq Next Gen 100	-0.1%	+2.67%	加仓
28	SPYG	Ss Spdr P S&p 500 Growth ETF	-0.1%	+4.81%	加仓
29	VGLT	Vanguard Long-term Treasury	-0.1%	+0.94%	加仓
30	VCIT	Vanguard Int-term Corporate	-0.2%	-41.27%	减仓
31	VGSH	Vanguard Short-term Treasury	-0.2%	-7.72%	减仓
32	MGC	Vanguard Mega Cap ETF	-0.2%	+2.52%	加仓
33	AVUS	Avantis U.s. Equity ETF	-0.2%	+0.83%	加仓
34	SPYM	Ste Str Spdr Pt S&p 500 ETF	-0.3%	+2.02%	加仓
35	IEF	Ishares 7-10 Year Treasury B	-1.7%	-30.68%	减仓
36	DIA	Ss Spdr Dow Jones Indus Avg	-1.8%	-31.94%	减仓
37	SPMD	Ss Spdr P S&p 400 Midcap ETF	-3%	-48.12%	减仓
38	QQQM	Invesco Nasdaq 100 ETF	-3.4%	-62.04%	减仓
39	MOO	Vaneck Agribusiness ETF	—	NEW	新建仓
40	GRNY	Fundstr Gran Sh US Lrg Cap	—	NEW	新建仓
41	VEU	Vanguard Ftse All-world Ex-u	—	NEW	新建仓
42	SCHP	Schwab U.s. Tips ETF	—	NEW	新建仓
43	EPS	Wisdomtree US Large Cap Fund	—	EXIT	清仓
44	SHYG	Ishares 0-5 Yr Hy CORP Bond	—	EXIT	清仓
45	IGIB	Ishares 5-10y Inv Grade CORP	—	EXIT	清仓
46	XOM	Exxon Mobil CORP	—	NEW	新建仓
47	IBM	Intl Business Machines CORP	—	NEW	新建仓
48	BP	Bp Plc-spons Adr	—	NEW	新建仓
49	TXN	Texas Instruments INC	—	NEW	新建仓
50	BOXX	Alpha Architect 1-3 Mnth Box	—	NEW	新建仓

申报历史

季度	申报日期	类型	EDGAR
2026-03-31	2026-04-28	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-12-31	2026-02-13	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-09-30	2025-10-22	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-06-30	2025-08-05	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2026-03-10	修正案	在 EDGAR 上查看
2025-03-31	2025-04-16	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-12-31	2025-01-31	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-09-30	2024-10-29	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-06-30	2024-08-05	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2024-03-31	2024-05-10	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-12-31	2024-01-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-09-30	2023-10-20	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-06-30	2023-07-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2023-03-31	2023-04-26	13F-HR	在 EDGAR 上查看
2022-12-31	2023-01-18	13F-HR	在 EDGAR 上查看